Fêmkirina Qanûna Paqijiya Pereyê Hollandî

Actalakiya pêşîlêgirtina dravê Hollandayê û çalakiya pêşîlêgirtina fînansma terorîstî diyar kir

Di 2018ê Tebaxa XNUMXan de, qanûna pêşîlêgirtina şûştina pereyan û fînansekirina terorê ya Hollandayê (Hollandî: Wwft) ev deh sal in di meriyetê de ye. Armanca sereke ya Wwft paqijkirina pergala darayî ye; qanûn armanc dike ku sîstema darayî ji bo mebestên tawanên şûştina pereyan û fînansekirina terorê bê bikaranîn. Sipîkirina pereyan tê vê wateyê ku mal û milkên ku bi qaçaxî hatine bidestxistin, ji bo veşartina eslê neqanûnî têne qanûnî kirin. Fînansekirina terorê dema ku sermaye ji bo hêsankirina çalakiyên terorîst tê bikar anîn pêk tê.

Li gorî Wwft, rêxistin neçar in ku danûstandinên neasayî ragihînin. Van raporên hanê dibin alîkar bo tesbîtkirin û dadgehkirina şûştina pereyan û fînansekirina terorê. Wwft bandorek mezin li ser rêxistinên ku li Hollandayê çalak in dike. Divê rêxistin bi awayekî aktîf tedbîran bigirin da ku pêşî li şûştina pereyan û fînansekirina terorê bê girtin. Di vê gotarê de dê behsa kîjan sazî û dezgehên di çarçoveya Wwftê de bên kirin, van saziyan li gorî Wwftê xwedî kîjan erkan in û dema ku sazî li gorî Wwftê tevnegerin encamên wê çi ne.

1. Saziyên ku dikevin qada Wwft

Hin sazî mecbûr in ku pêşbîniyên ji Wwft pêk bînin. Ji bo ku hûn binirxînin ka saziyek ji Wwft re têkildar e, celebê saziyê û çalakiyên ku ji hêla saziyê ve têne kirin têne vekolîn kirin. Dibe ku saziyek ku bi Wwft re têkildar be pêdivî ye ku ji ber dilxweşiya mişterî bikire an danûstendinek rapor bike. Dibe ku saziyên jêrîn mijara Wwft bin:

firotanên malan;
navbeynî di kirîn û firotina tiştên de;
nirxandarên sîteyê
karmendên nekêşbar û navbeynkar di sîteya rast de;
operatorên pawnshop û peydakiroxên niştecîbûnê;
saziyên darayî;
pisporên serbixwe. [1]

Firotvanên tiştên

Dema ku bihayê tiştên ku têne firotin ji 15,000 € an bêtir e ev firotana xerîb mecbûr e ku bi kiriyariya muwekîlê bikire. Ev ferq nake ka drav di şertan de cih digire an yekser. Gava ku dema firotina tiştên taybetî, wekî keştî, wesayît û zêrfiroşan, dravê kesek 25,000 € an zêdetir tê de, firoşkar divê her gav vê danûstendinê rapor bike. Gava ku dravdanek bi dravî nayê çêkirin, ji ber vê yekê berpirsiyariya Wwft tune. Lêbelê, li ser hesabê bankê ya vendor depoya drav wekî dravê di cash de tê dîtin.

Navbeynkar di kirîn û firotanê de ne

Heke hûn di kirrîn an firotina hin tiştan de navbeynkar dikin, hûn mijarê Wwft in û mecbûr in ku bi dil û can xerîdariyê bikin. Ev di nav de firotin û kirîna wesayîtên, keştî, zêrfiroş, hêmanên hunerî û kevnare. Ma ne girîng e ku çiqas bihayê bihayê were dayîn û gelo bihayê bi dravî hate dayîn? Gava ku danûstendinek bi dravê dravê 25,000 € an jî bêtir çêbibe, divê ev danûstendinek her gav were ragihandin.

Nirxên xwedanxanî

Dema ku nirxandinkar milkê bêkêmasî binirxîne û rastî û rewşên nedîtî yên ku dibe ku têkildarî şûştina drav an fînansaziya terorîstî têkildar dike, divê ev danûstandin were ragihandin. Lêbelê, nirxandaran ne ne mecbûr in ku bi dil û can muwekîlê xwe bikin.

Nekêşbarên bêkêmasî û navbeynkar di sîteya rast de

Kesên ku di kirrîn û firotina nekêşbar de navbeynkar dibin mijara Wwft in û divê ji bo her wezîfeyê bi kiriyarê muwekîlê berpirsiyar tevbigerin. Berpirsiyariya muwekîlê muwekîlî jî berpirsiyar e. Heke guman heye ku danûstendinek dikare bi destavêtina drav an fînansekirina terorîzmê re têkildar be, divê ev danûstandin were ragihandin. Ev her weha ji bo danûstandinên tê de, ku mûçeyek 15,000 € an jî zêdetir bi dravî jî tê de tête dayîn. Ne girîng e ku ev mûçeyek ji bo karmendê nekêşbar an ji bo kesek sêyem e.

Operatorên penaberiyê û peydakiroxên serdestiyê ne

Operatorên firotanê yên ku sozên pîşeyî an karsaziyê pêşkêş dikin divê bi her danûstendinê re dilsozê kirrûbirrê bikin. Heke danûstendinek bêhempa ye, divê ev danûstendin were ragihandin. Ev her weha ji bo hemî danûstendinên ku 25,000 € an jî zêdetir jî tê de hene. Parêzerên navgîniyê yên ku navnîşek navnîş an navnîşa posteyê ji alîyê sêyemîn re li ser bingeha karsaziyê an pîşeyî peyda dikin, her weha ji bo her muwekîlê divê ji ber sedemên dilsoziya muwekîlê bikin. Ger guman tê kirin ku dibe ku meriv dikare dravdana drav an fînansaziya terorîstî ya ku peydakirina rûniştevaniyê heye be, danûstendin divê were ragihandin.

Saziyên darayî

Di saziyên darayî de bank, danûstendinên danûstendinê, casinos, ofîsên bawerî, saziyên veberhênanê û hin baca bîmeyê hene. Divê ev sazî her gav dilpakiya muwekîlê xwe bikin û divê ew danûstendinên nederbasdar ragihînin. Lêbelê, rêziknameyên cûda dikarin li ser bankan bicîh bikin.

Pisporên serbixwe

Di kategoriya pisporên serbixwe de ev kes hene: noter, Parêzer, hesabker, şêwirmendên bacê û ofîsên îdarî. Pêdivî ye ku ev komên pîşeyî tedbîrên xerîdar bikin û danûstandinên neasayî rapor bikin.

Saziyên an pisporên ku serbixwe çalakiyên li ser bingehek profesyonelî pêk tînin, yên ku bi çalakiyên ku ji hêla saziyên ku li jor hatine destnîşan kirin ve girêdayî ye, di heman demê de dibe ku bibin mijara Wwft. Ev dikare çalakiyên jêrîn bike:

şîretkirina pargîdaniyên li ser strukturên kapîtaliyê, stratejiya karsaziyê û çalakiyên peywendîdar;
şêwirmendî û peydakirna karûbarê di warê mogêrkirin û wergirtina pargîdaniyan de;
damezrandin an rêvebirina pargîdaniyan an saziyên huqûqî;
kirîna an firotina pargîdaniyan, kesên hiqûqî an pargîdanî di pargîdaniyan de;
bidestxistina tevahî an parçeyî ya pargîdaniyan an kesayên dadrêsî;
çalakiyên têkildarî bacê.

Ji bo ku were destnîşankirin ka saziyek di bin Wwft-ê de ye an na, girîng e ku meriv çalakiyên ku sazî dike li ber çavan bigire. Ger saziyek tenê agahdarî bide, sazî di prensîbê de ne girêdayî Wwft e. Ger saziyek şîretan ji xerîdaran re pêşkêş bike, dibe ku sazî bibe mijara Wwft.

Lêbelê, di navbera peydakirina agahdarî û şîretkirinê de xetek zirav heye. Di heman demê de, berî ku saziyek bi xerîdar re peymanek karsaziyê bike, pêdivî ye ku lênihêrîna mecbûrî ya xerîdar pêk were. Dema ku saziyek di destpêkê de difikire ku tenê pêdivî ye ku agahdarî ji muwekîlê re were peyda kirin, lê piştre xuya dike ku şîret hatiye kirin an jî divê were kirin, berpirsiyariya guheztina muwekîlê berê pêk nayê. Di heman demê de dabeşkirina çalakiyên saziyekê li ser çalakiyên ku di bin Wwft de ne û çalakiyên ku di bin Wwft de ne jî pir xeternak e, ji ber ku sînorê di navbera van çalakiyan de pir ne diyar e.

Digel vê yekê, dibe ku ev jî wusa be ku çalakiyên cuda ne di bin Wwft-ê de bin, lê dema ku ev çalakî bi hev re werin girêdan berpirsiyariyek Wwft-ê vedihewîne. Ji ber vê yekê girîng e ku hûn di pêş de diyar bikin ka saziya we di bin Wwft de ye an na.

Di bin hin mercan de, saziyek dibe ku li şûna Wwft bikeve çarçoveya Qanûna Çavdêriya Ofîsa Baweriya Hollandî (Wtt). Wtt di derbarê lênihêrîna xerîdar de hewcedariyên hişktir vedihewîne û saziyên ku di bin Wtt de ne ji bo pêkanîna çalakiyên xwe hewceyê destûrnameyê ne. Li gorî Wtt, saziyên ku niştecîh peyda dikin û çalakiyên zêde jî dikin, di bin Wtt de ne.

Van çalakiyên pêvek ji peydakirina şîreta dadrêsî, lênihêrîna danezanên bacê, meşandina çalakiyan di derbarê pêşnumakirin, nirxandin û şopandina hesabên salane an domandina rêveberiyê an bidestxistina derhênerek ji bo pargîdaniyek an saziyek dadrêsî pêk tê. Di pratîkê de, peydakirina niştecîh û meşandina çalakiyên zêde bi gelemperî ji hêla du saziyên cihêreng ve têne rêve kirin, da ku pê ewle bibin ku ev sazî nekevin çarçoveya Wtt.

Lêbelê, dema ku Wtt-ya guherî dê bikeve meriyetê ev ê êdî ne mumkun be. Piştî ku ev guhertina zagonî bikeve meriyetê, saziyên ku îsbatkirina domdariya xwe û meşandina çalakiyên zêde di navbera du saziyan de vediqetînin jî dê bibin mijara Wtt.

Ev eleqedar e ku saziyên ku bi xwe çalakiyên zêde dikin, lê xerîdar ji bo peydakirin an cîhê xwe (an berevajî vê yekê) ji saziyek din re vedibêjin û her weha saziyên ku wekî navbeynkar tevdigerin bi têkiliya muwekîlê re bi aliyên cihêreng ên ku dikarin cîhê xwe peyda bikin û dikarin bikin. çalakiyên zêde.[2] Girîng e ku sazî li ser çalakiyên xwe nêrînek baş hebe, da ku diyar bikin ka kîjan qanûn ji wan re derbas dibe.

2. Ji ber dilparêziya Client

Li gorî Wwft, dezgehek ku bi Wwft re têkildar e divê ji ber dilşewatiya muwekîlê bike. Beriya ku sazî bi peywendiya karsaziyê bi muwekîlê re û beriya ku karûbarên peyda bibin werin peywirdarkirin, lazim e ku xiyal bibe. Berpirsiyariya muwekîlê, di nav xwe de, ku saziyek pêdivî ye ku nasnameya xerîdarên xwe bipirse, pêdivî ye ku ev agahdarî kontrol bike, tomar bike û wê pênc salan bigire.

Li gorî Wwft tedbîra xerîdar xeternak e. Ev tê vê wateyê ku saziyek pêdivî ye ku xetereyên li ser xweza û mezinahiya pargîdaniya xwe û xetereyên di derbarê têkiliya karsaziya taybetî an danûstendinê de bigire ber çavan. Giraniya lêhûrbûnê divê li gorî van xetereyan be.[3] Wwft sê astên lêhûrbûna xerîdar vedigire: standard, hêsan û pêşkeftî.

Li ser bingeha xetereyan, saziyek pêdivî ye ku diyar bike ka kîjan ji xerîdarên jorîn divê bête kirin. Ji bilî şirovekirina li ser bingeha xetereyê ya jidilbûna xerîdar a ku divê di rewşên standard de were kirin, dibe ku nirxandinek xetereyê jî bibe sedemek ji bo pêkanîna lêhûrbûna xerîdar a hêsankirî an zêdekirî. Di dema nirxandina xetereyan de, divê ev xalên jêrîn li ber çavan werin girtin: xerîdar, welat û sedemên erdnîgarî yên ku sazî lê kar dike û hilber û karûbarên ku têne pêşkêş kirin.[4]

Wwft diyar nake ka kîjan sazî divê kîjan tedbîran bavêjin da ku hevsengiya xerîdar bi xeter-hesasiyeta danûstendinê re hevseng bikin. Lêbelê, ji bo saziyan girîng e ku prosedurên li ser bingeha xetereyê saz bikin da ku diyar bikin ku bi kîjan zexmî pêdivî ye ku xerîdariya xerîdar were kirin. Mînakî, tedbîrên jêrîn dikarin bêne bicîh kirin: damezrandina matrixek xetereyê, damezrandina polîtîkayek xeternak an profîlek, sazkirina prosedurên ji bo pejirandina xerîdar, girtina tedbîrên kontrola hundurîn an berhevokek van tedbîran.

Wekî din, tê pêşniyar kirin ku meriv rêveberiya pelê pêk bîne û tomarek hemî danûstendinan û nirxandinên xeterê yên têkildar bigire. Desthilatdariya berpirsiyar di derbarê Wwft de, Yekîneya Agahdariya Darayî (FIU), dikare ji saziyekê bixwaze ku nasname û nirxandina xetereyên di derbarê şûştina pereyan û fînansekirina terorê de peyda bike. Saziyek mecbûr e ku daxwazek wiha pêk bîne.[5] Wwft di heman demê de nîşangiran jî vedihewîne ku destnîşan dike ku bi kîjan zexmî pêdivî ye ku xerîdar were kirin.

2.1 Berpirsiyariya xerîdar a standard

Bi gelemperî, pêdivî ye ku sazî ji ber dilêşiya muwekîlê standard standard bikin. Ev dilpakî ji hêmanên jêrîn pêk tê:

destnîşankirin, verastkirin û tomara nasnameya xerîdar;
destnîşankirin, verastkirin û tomara nasnameya Xwediyê Xwediyê Dawîn (UBO);
destnîşankirin û tomar kirin armanc û cewherê peywirê an danûstendinê.

Nasnameya xerîdar

Ji bo ku bizanibin karûbarên kê tê peyda kirin, divê nasnameya xerîdar berî ku sazî dest bi pêşkêşkirina karûbarên xwe bike, divê were destnîşankirin. Ji bo naskirina muwekîlê, pêdivî ye ku xerîdar ji bo hûrguliyên nasnameya xwe bipirse. Piştre, divê nasnameya muwekîlê were verast kirin. Ji bo kesek xwezayî, ev verastkirin dikare bi daxwazkirina pasaportek orjînal, destûra ajotinê an karta nasnameyê pêk were. Ji xerîdarên ku kesên yasayî ne divê were xwestin ku ji kerema xwe re ji belgeya bazirganiyê an belge û daneyên din ên pêbawer ên ku di trafîka navneteweyî de gelemperî ne, derxînin. Pêdivî ye ku ev agahdarî paşê pênc salan ji hêla saziyê ve were girtin.

Nasnameya UBO

Heke xerîdar kesek yasayî ye, hevkarî, bingeh û bawerî ye, divê UBO were naskirin û verast kirin. UBO ya kesek qanûnî kesek xwezayî ye ku:

berjewendiyek ji% 25 zêdetir di sermaya muwekîlê de digire; an
dikare di civîna gelemperî ya xwedanvanên muwekîlê de ji sedî 25 an zêdetir ji parve an mafên dengdanê bikarbîne; an
dikare kontrolê rastîn di xerîdar de bike; an
sûdmendê 25% an zêdetir ji malûmatên bingehek an pêbawer e; an
kontrola taybetî li ser 25% an bêtir ji taybetmendiyên xerîdar heye.

Pargîdaniya UBO kesê fîzîkî ye, ku, dema belavkirina hevkariyê, di xwedan de xwedan parçeyek ji% 25 an jî zêdetir e an xwediyê parçeyek maf e ku di berjewendiyên 25% an jî zêdetir de heye. Bi pêbaweriyê, divê Adjust (s) û pêbawer (s) bêne nas kirin.

Dema ku nasnameya UBO were diyarkirin, divê ev nasname were verast kirin. Divê saziyek xetereyên di derbarê şûştina pereyan û fînansekirina terorê de binirxîne; verastkirina UBO divê li gorî van xetereyan pêk were. Ji vê re verastkirina-based rîsk tê gotin. Forma herî kûr a verastkirinê ev e ku bi navgîniya belgeyên bingehîn, mîna kiryaran, peyman û tomarkirinên di tomarên giştî an çavkaniyên din ên pêbawer de were destnîşankirin, ku UBO-ya navborî bi rastî ji% 25 an jî zêdetir destûr daye.

Ev agahdarî dikare were xwestin dema ku di derheqê şûştina pereyan û fînansekirina terorê de xeterek mezin hebe. Dema ku rîskek kêm hebe, saziyek dikare ji xerîdar re beyannameyek UBO-ê îmze bike. Bi îmzekirina vê danezanê, xerîdar rastbûna nasnameya UBO piştrast dike.

Armanc û cewherê peywirê an veguhastinê

Divê dezgeh li ser paşîn û armanca têkiliyek karsaziyê an danûstendinek lêkolînê lêkolîn bikin. Divê ev nehêle ku karûbarên saziyan ji bo şûştina drav an fînansekirina terorîzmê werin bikar anîn. Lêpirsîn li ser cewherê peywirdarkirin an danûstendinê divê li gorî rîskê be. [6] Dema ku cewherê peywirdarkirin an danûstendinê hate diyar kirin, divê ev di navnîşek de were tomar kirin.

2.2 Ji ber dilsoziya xerîdar a hêsan

Di heman demê de mimkun e ku saziyek bi Wwft-ê re bi rêvekirina lêhûrbûna xerîdar a hêsankirî tevbigere. Wekî ku jixwe hatî nîqaş kirin, giraniya pêkanîna lêhûrbûna xerîdar dê li ser bingeha analîzek xetereyê were destnîşankirin. Ger ev vekolîn nîşan bide ku xetereya şûştina pereyan û fînansekirina terorê kêm e, lênihêrîna muwekîlê hêsankirî dikare were kirin.

Li gorî Wwft, ger ku xerîdar bankek, bîmeya jiyanê an saziyek din a darayî, pargîdaniyek navnîşkirî an saziyek hukûmeta Yekîtiya Ewropî be, lênihêrîna xerîdar a hêsan di her rewşê de bes e. Di rewşên weha de, tenê nasnameya xerîdar û armanc û xwezaya danûstendinê hewce ye ku bi awayê ku di 2.1-ê de hatî destnîşan kirin were destnîşankirin û tomar kirin. Verastkirina xerîdar û nasname û verastkirina UBO di vê rewşê de ne hewce ne.

2.3 Ji ber dilnermiya xerîdar

Di heman demê de dibe ku ev pêdivî ye ku divê ji ber dilêşiya muwekîlê xurtkirî were meşandin. Ev gava ku metirsiya dravîtiyê û fînansekirina terorîst zêde ye. Li gorî Wwft, lazim e ku muwekîlê zêde were kirin divê di rewşên jêrîn de were meşandin:

di pêş de, gumanek mezinbûna metirsiya dravîtiyê an fînansekirina terorîstî heye;
xerîdar bi nasnameya fîzîkî ve nehatiye;
xerîdar an UBO kesek polîtîkî vekirî ye.

Guman ji zêdebûna metirsiya dravî ya drav an fînansaziya terorîst

Gava ku analîza xetereyê nîşan dide ku rîskek pir mezin a dravîtiya drav û fînansekirina terorîzmê heye, pêdivî ye ku ji ber muwekîlê maqûlkirî were zêdekirin. Ev muwekîlê berbiçavkirî dikare bibe mînak bi daxwazkirina ificertnameyeka Sersalê ya baş ji muwekîlê re, bi lêpirsîna bêtir rayedar û karên desteya rêveber û proxies an vekolîna li ser eslê xwe û cîhê dravê, di nav de daxwazkirina bankê. vegotinên. Tedbîrên ku divê werin girtin bi rewşa ve girêdayî ye.

Xerîdar bi nasnameya fîzîkî ve nehatiye

Ger xerîdar di nasnameyê de fîzîkî nebe, ev yek di xetereya dravîbûnê û fînansekirina terorîst de rîskek mezintir dike. Di wê rewşê de, pêdivî ye ku tedbîr bêne standin ku xetera vê xetera taybetî bigirin. Wwft destnîşan dike ku kîjan saziyên vebijarkî hene ku rîskê xilas bikin:

nasnameya xerîdar li ser bingeha belgeyên din, daneya an agahdariyê (mînakek kopiyek paşnavkirî ya pasaportê an apostilles);
nirxandina rastiya belgeyên radestkirî;
Bawer bikin ku dayîna yekem a têkildarî têkiliya karsaziyê an danûstendinê ji aliye yan jî bi lêçûnek hesabê xerîdar bi bankek ku di Dewleta Endam de an li bankek di dewletek diyarkirî de heye ku tê de hatîye danîn, ji hêla an jî bi lêçûnek hesabê xerîdar ve tête çêkirin. destûrnameya birêvebirina karsaziya li vê dewletê.

Ger dravdanek nasnameyê were çêkirin, em ji nasnameya deranînê diaxivin. Ev tê vê wateyê ku dezgehek dikare daneyên ku ji ber dilêriya muwekîlê berê de hatine bikar anîn bikar bîne. Nasnameya derîn destûr tê dayîn ji ber ku banka ku dravdana nasnameyê li dar dixe di heman demê de saziyek e ku mijara Wwft an jî li çavdêriyek bi heman rengî li Dewleta Endamê din be. Di prensîbê de, muwekîlê di dema pêkanîna vê dravdana nasnameyê de ji hêla bank ve têne nas kirin.

Xerîdar an UBO kesek eşkere ya polîtîkî ye

Kesên vesandî yên polîtîkî (PEP) kes in ku li Hollanda an li derveyî welêt xwedî cihekî berbiçav a sîyasî ne, an heta salek berê helwestek weha girtine, û

li derveyî welêt dijîn (bê guman ew neteweyek Hollendî an neteweyek din heye);

li Hollanda dijîn lê ne hevwelatîbûna Holendî ne.

Ma kesek PEP-yê ye divê hem ji bo muwekîlê û hem jî ji bo her UBO ya muwekîlê lêpirsîn were kirin. Kesên jêrîn di her rewşê de PEP-ê ne:

serokên dewletan, serokên dewletan, wezîran û sekreterên dewletê;
parlamenter;
endamên saziyên dadweriya bilind;
endamên ofîsên audit û rêveberên bankên navendî;
balyozxane, kargêr û efserên payebilind ên artêşê;
endamên saziyên îdarî, hem rêveberî û hem jî çavdêr;
organên pargîdaniyên gelemperî;
endamên malbatê yên nêz an hevkarên nêz ên kesên li jor. [7]

Dema PEP têkildar be, divê sazî bêtir daneyan berhev bike û piştrast bike da ku rîska mezin a şûştina dirav û fînansekirina terorê bi têra xwe kêm bike û kontrol bike. [8]

3. Danûstendinek danûstendinek bêhempa

Gava ku xîreta xerîdar xilas bibe, divê sazî diyar bikin ka danûstendina pêşniyar an bêhêz e. Ger wusa be, û dibe ku meriv bi destavêtina drav an fînansaziya terorîstî tevlî bibe, pêdivî ye ku danûstendin were ragihandin.

Heke muwekîlê bi zanebûn daneyên ku bi qanûnê ve nehatine peyda kirin an heke delîlên tevlêbûnê di peredayînê an fînansekirina terorîstî de hene hene, divê danûstendin ji FIU re were ragihandin. Ev li gorî Wwft. Rayedarên Hollandayê li ser bingeha kîjan saziyan dikarin diyar bikin ka danûstendinek bêberpirsiyarî heye yan naverokên subjektîf û objektîf saz kirine. Ger yek ji nîşanekan li kêşê ye, ew tê texmîn kirin ku danûstendinek bêhempa ye. Pêdivî ye ku ev danûstendinek wê gav bi gav bi gav bi FIU re were ragihandin. Nîşaneyên jêrîn têne damezrandin:

Nîşaneyên subjektîf

Danûstendinek di nav dezgehê de heye ku bifikire ku ew dikare têkildarî paqijkirina drav an fînansaziya terorîstî têkildar be. Welatên cihêreng ên cûda jî ji hêla Task Actionalakiya Aborî ve hatine nasîn.

Nîşaneyên armancê

Veguheztinên ku têkildarî şûştina drav an fînansaziya terorîstî ji polîs an Dozgeriya Giştî re têne ragihandin, divê jî ji FIU re bêne ragihandin; Berî her tiştî, texmîn heye ku dibe ku ev danûstandinan bi dirûvekirina drav û fînansekirina terorîstî re têkildar be.
Veguheztinek ji hêla an jî ji bo berjewendiya kesek (yasayî) ku rûniştiye an navnîşana wê li dewletek heye ku ji hêla rêziknameya wezîran ve tête destnîşankirin wekî dewletek ku kêmasiyên stratejîk e di pêşîlêgirtina şûştina drav û fînansekirina terorîzmê de.
Danûstendinek ku tê de yek an jî zêdetir wesayît, keştî, sendûqên hunerî an xêrxwaz ji bo dayîna (parçeyek) drav têne firotin, di nav de dravê ku bi gelemperî drav tê dayîn 25,000 € an jî bêtir e.
Danûstendinek ji bo mûçeyek 15,000 € an jî bêtir, ku tê de veguhastina drav ji bo dengek din an ji denomasyonên piçûk heta mezin pêk tê.
Depoyek dravî ji bo karta krediyê an amûrek dayîna pêşîn a drav ji bo 15,000 € an jî bêtir.
Bikaranîna karta krediyê an amûrek dayinê ya pêşîn a têkildarî danûstendinê ji bo 15,000 € an zêdetir jî heye.
Danûstendinek ji bo mûçeyek 15,000 € an jî zêdetir, ku di saziyê de bi dravî tê dayîn, bi kontrolên ku dibin xwedan, bi amûrek pêşîn a drav an jî bi heman rengî dravî tê dayîn.
Danûstendinek ku tê de qenciyek an çendîn tişt di bin kontrola pawnshopê de tête kirin, digel vê pîvana ku ji hêla pawnshop ve hatî peyda kirin 25,000 € an jî bêtir tête peyda kirin.
Danûstendinek ji bo mûçeyek 15,000 € an jî zêdetir, ku bi dravê, bi kontrolan, bi amûrek pêşîn a drav an bi dravê biyanî ve hatî dayîn an ji hêla saziyê ve hatî dayîn.
Ji bo anîna 15,000 € yan jî zêdetirî depoyên, banknotên an nirxên din.
Pargîdaniyek danûstendina giro ji bo 15,000 € an jî bêtir.
Veguheztina dravî ji bo mîqdarek 2,000 € an jî zêdetir, heke ku ew veguhastina dravî ji saziyek ku ji çareseriyê ji bo vê veguhastinê bihêle saziyek din ku mijara mecbûrî ye ku raporkirina danûstendinek ne asayî, ya ji Wwft tê. [9]

Hemî nîgarek li hemû saziyan nayên kirin. Ew ji hêla celebê sazûmanê ve girêdayî ye. Gava ku yek ji danûstandinên ku li jor hatine destnîşankirin li saziyek diyarkirî pêk tê, ev danûstendinek bêhempa tê hesibandin. Pêdivî ye ku ev danûstendin ji FIU re were ragihandin. FIU raporê wekî raporek veguherînek bêhempa tomar dike. FIU dû re nirxand ka gelo danûstendina nezakî gumanbar e û gerek ew ji hêla dezgehek lêpirsîna cezayî an karûbarek ewlehiyê ve were lêpirsîn kirin.

4. Ceza kirin

Ger saziyek danûstendinek neasayî ji FIU re ragihîne, ev rapor tazmînatê vedigire. Li gorî Wwft, dane an agahdariya ku di çarçoweya raporekê de bi dilsozî ji FIU re hatî peyda kirin, nikare bibe bingehek an ji bo mebesta vekolîn an dadgehkirina saziya ku derbarê gumanbariya şûştina pereyan de ragihandiye. an jî fînansekirina terorê ji aliyê vê saziyê ve. Wekî din, ev dane nikarin wekî îdianameyê bin. Ev di heman demê de ji bo daneyên ku ji hêla saziyek ve ji FIU re hatî peyda kirin jî derbas dibe, bi texmîna maqûl ku ev yek dê bi berpirsiyariya raporê ya ku ji Wwft-ê hatî peyda kirin pêk bîne.

Ev tê wê wateyê ku agahdariya ku saziyek di çarçoweya raporek danûstendinek neasayî de pêşkêşî FIU kiriye, nikare li dijî saziyê di vekolînek sûcdar a li ser şûştina pereyan an fînansekirina terorê de were bikar anîn. Ev tezmînat ji bo kesên ku ji bo saziya ku dane û agahdarî dane FIU-yê dixebitin jî derbas dibe. Bi raporkirina danûstendinek neasayî ya bi bawerîya baş, tazmînata sûc tê dayîn.

Wekî din, saziyek ku ji ber vê yekê veguhastinek bêhempa ragihandiye an agahdariya zêde li ser bingeha Wwft peyda kiriye, ne berpirsiyar e ji bo ziyanên ku kesek sêyemîn di encama xwe de zirarê kiriye. Ev tê vê wateyê ku saziyek nikare berpirsiyar be ji bo zirara ku muwekîlek wekî encama raporta danûstendina ecêb pêk tê. Ji ber vê yekê, bi pêkanîna berpirsyariya raporkirina danûstendinek nerehet, berdêla sivîl jî dide saziyê. Ev cezayê medenî her weha li ser kesên ku ji bo saziya ku danûstendina ecêb ragihandiye an agahdarî ji FIU re peyda dike jî pêk tîne.

5. Daxwaziyên din ên ji Wwft derdikevin

Wekî din jî ji ber berpirsiyariya rêgirtina berbiçav a muwekîlê û ragihandina danûstendinên nenas li FIU, Wwft her weha berpirsiyariya nepenî û berpirsiyarîyek perwerdehiyê ji bo saziyan vedihewîne.

Baweriya nepenî

Berpirsiyariya nepenî tê vê wateyê ku dezgehek nikare kesek ji raporekê bi FIU re agahdar bike û der barê gumanbariya drav an diravkirina terorîstî di danûstendinê de têkildar bike. Her wiha sazî qedexe ye ku derheqê wê xerîdar agahdar bike. Sedema vê yekê jî ev e ku FIU ji bo danûstendina bêberpirsyarî dê lêpirsînekê bide destpêkirin. Berpirsiyariya nepenî tête saz kirin da ku nehêle aliyên ku lêpirsîn têne kirin ji wan re fersendê bigirin, ji bo nimûne, derxistina delîlan.

Mecbûrî perwerdehiyê

Li gorî Wwft, saziyan mecbûriyek perwerdehiyê heye. Ev mecbûriyeta perwerdehiyê tê wê wateyê ku karmendên saziyê divê bi zagonên Wwft re bizanibin, ji ber ku ev ji bo pêkanîna wezîfeyên xwe girîng e. Pêdivî ye ku karmend jî karibin bi rehetî xilmetiya muwekîlê bikin û danûstendinek bêhempa nas bikin. Ji bo ku vê yekê pêk bînin, divê perwerdehiya serdemê were şopandin.

6. Encamên neparastina ji Wwft

Berpirsyariyên cûrbecûr ji Wwft derdikevin: peydakirina bergiriya muwekîlê, ragihandina danûstandinên nediyar, berpirsiyariya nepenî û berpirsiyariya perwerdehiyê. Divê daneyên cûrbecûr jî bêne tomarkirin û tomarkirin û saziyek pêdivî ye ku tedbîrên ji bo kêmkirina metirsiya dravêjiyê û diravkirina terorîzmê bigire.

Ger saziyek bi erkên ku li jor hatine rêz kirin tevnegere, dê tedbîr werin girtin. Li gorî celebê saziyê, çavdêriya pabendbûna bi Wwft-ê ji hêla Rayedarên Bacê / Çavdêriya Buroya Wwft, Banka Navendî ya Hollanda, Desthilata Hollandî ya ji bo Bazarên Darayî, Ofîsa Çavdêriya Darayî an Yekîtiya Baroyên Hollandî ve tê meşandin. Van çavdêr lêkolînên çavdêriyê dikin da ku bisekinin ka saziyek bi rêkûpêk li gorî bendên Wwft-ê tevdigere. Di van lêkolînan de xêzkirin û hebûna polîtîkaya xetereyê tê nirxandin.

Lêkolîn her weha armanc dike ku sazî bi rastî danûstandinên neasayî rapor bikin. Ger hukmên Wwftê werin binpêkirin, rayedarên çavdêriyê xwedî destûr in ku fermanek bi cezayên zêde an cezayê îdarî were sepandin. Di heman demê de îmkana wan heye ku saziyekê bişopînin ku di derheqê pêşdebirina prosedurên hundurîn û perwerdekirina karmendan de rêgezek çalakiyê bişopîne.

Heke saziyek têkildarî danûstendinek bêhempa ragihand, binpêkirina Wwft dê çêbibe. Ne girîng e ku ne pêkanîna raporê bi zanebûn an bi neheqî bû. Ger saziyek Wwft binpê dike, ev li gorî Qanûna Tawanên Aboriyê ya Hollandayê sûcê aborî ye. FIU jî dibe ku lêpirsînên bêtir li ser raporkirina behsên saziyek bike. Di rewşên ciddî de, rayedarên çavdêr dikare bi binpêkirina dozê gilî li dozgerê giştî yê Hollandayê jî bike, ku wê gavê dikare lêpirsînek tawanbar li ser saziyê bide destpêkirin. Wê demê dezgeh dê were darizandin ji ber ku guncan li gorî bendên Wwft têrê nekiriye.

7. Xelasî

Wwft qanûnek e ku ji bo gelek saziyan derbas dibe. Ji ber vê yekê, ji bo van saziyan girîng e ku zanibin ji bo ku bi Wwft-ê re tevbigerin divê kîjan erkan bi cih bînin. Bicihkirina lênihêrîna muwekîlê, raporkirina danûstendinên neasayî, berpirsiyariya nepenîtiyê û erka perwerdehiyê ji Wwft-ê tê.

Ev erk hatine danîn ji bo ku metirsiya şûştina pereyan û fînansekirina terorê bi qasî ku mimkun be hindik be û gava şik hebe ku ev çalakî diqewimin, gav werin avêtin. Ji bo saziyan, nirxandina xetereyan û li gorî vê yekê tedbîrên girîng e. Li gorî celebê sazî û çalakiyên ku saziyek pêk tîne, dibe ku rêgezên cûda bêne sepandin.

Wwft ne tenê tê vê wateyê ku divê sazî li gorî berpirsiyariyên ku ji Wwft derdikevin tev bigere, lê ji bo saziyan encamên din jî derdixe holê. Dema ku raporek ji FIU-ê re bi dilsoziyek baş tê çêkirin, tazmînata sûc û sivîl ji saziyê re tê dayîn. Di wê rewşê de agahiya ku saziyê dide li dijî wê nayê bikaranîn. Berpirsiyariya medenî ya ji bo zirara xerîdar ku ji raporek ji FIU re tê derxistin jî tê derxistin.

Ji aliyê din ve, dema ku Wwft tê binpêkirin, encam hene. Di rewşa herî xirab de, saziyek dikare bi sûc jî were darizandin. Ji ber vê yekê gelek girîng e ku sazî li gorî bendên Wwftê tevbigerin, ne tenê ji bo kêmkirina metirsiya şûştina pereyan û fînansekirina terorê, lê ji bo parastina xwe jî.
_____________________________

[1] 'Wat de Wwft e', Belastingdienst 09-07-2018, www.belastingdienst.nl.

[2] Kamerstukken II 2017/18, 34 910, 7 (Nota van Wijziging).

[3] Kamerstukken II 2017/18, 34 808, 3, rûpel. 3 (MvT).

[4] Kamerstukken II 2017/18, 34 808, 3, rûpel. 3 (MvT).

[5] Kamerstukken II 2017/18, 34 808, 3, rûpel. 8 (MvT).

[6] Kamerstukken II 2017/18, 34 808, 3, rûpel. 3 (MvT).

[7] 'Wat PEEN e', Autoriteit Financiele Markten 09-07-2018, www.afm.nl.

[8] Kamerstukken II 2017/18, 34 808, 3, rûpel. 4 (MvT).

[9] 'Meldergroepen', FIU 09-07-2018, www.fiu-nederland.nl.