UBO-qeyd: tirsa her UBO?

1. Pêşkêş

Di 20ê Gulanê 2015 de, Parlamento Ewropî Directivearemîn Rêziknameya Li dijî Laareserkirina Drav-Dabeş kir. Li ser bingeha vê rêwerzan, her welatek endam mecbûr e qeydek UBO saz bike. Pêdivî ye ku hemî pargîdaniyên UBO-yê navnîşê navnîş bike. Wekî ku UBO dê her kesek xwezayî ku rasterast an nerasterê rahijmendiya (parve) ji pargîdaniyek digire, ne ji ber vê yekê pargîdaniyek li ser sûkê parve kir. Di bûyera têkçûna UBO (de) de, vebijarka paşîn dikare binavkirina kesek xwezayî ji karmendên rêveberiya bilindtir a şirketek be ku UBO ye. Li Hollanda, qeydkirina UBO divê berî 25ê Hezîrana 26-an pêk were. Hêvî ew e ku qeyd ji bo avhewa karsaziya Holandî û Ewropî gelek encamên wê bîne. Gava ku yek naxwaze bi surprîz were ecibandin, wêneyek berbiçav a guhertinên pêş dê pêdivî be. Ji ber vê yekê, ev gotar dê hewl bide ku têgeziya tomara UBO-ê ji hêla analîzkirina taybetmendiyên û encamên wê ve zelal bike.

2. Konseptek Ewropî

Rêzeya ourtharemîn a Li Dijî Moneyareserkirina Dravê Dabeşek çêkirina Ewropî ye. Fikra li pişt danasîna vê rêwerzê ev e ku Ewropa dixwaze pêşî li ber girtina drav û fînansorên terorîst bigire ku tevgera azad a kapîtal a heyî û azadiya peydakirina karûbarên darayî ji bo armancên xwe yên tawanbar bikar neynin. Li gorî vê daxwazê ​​tê xwestin ku nasnameya hemî UBO-yê were saz kirin, ji mirovên ku xwedî desthilatiyek pir girîng in. Tomara UBO tenê beşek ji guhartinên ku ji hêla Rêzeya aremîn a Laapemeniya Drav-Dabeşkirin li dijî pêkanîna armanca xwe pêk hatî pêk tê.

Wekî ku tê zanîn, Rêzwerdan divê berî 26ê Hezîrana 2017an were sepandin. Li ser mijara tomara UBO, Rêzwername çarçoveyek berbiçav vedike. Rêziknameya welatên endam mecbûr dike ku di warê qanûnê de bi qasî ku der barê qanûnan de piraniya kesên hiqûqî derxîne holê. Li gorî Direktorê, sê cûre rayedar divê di her warî de xwedî daneyên UBO bibin: Destûrên berpirsiyar (di nav de dezgehên çavdêriyê) û hemû Yekîneyên Intellistîxbarata darayî, rayedarên berpirsiyar (di nav de saziyên darayî, saziyên krediyê, auditorên, notaries, broker). û pêşkêşvanên karûbarên gambling) û hemî kes an saziyên ku dikarin berjewendiyek qanûnî destnîşan bikin. Dewletên endam, di heman demê de, azad in ku ji bo qeydek bi tevahî ya giştî hilbijêrin. Gotina "karbidestên berpirsiyar" di rêwerzê de bêtir nehatiye ravekirin. Ji bo wê yekê, Komîsyona Ewropî di guhartina wê ya pêşniyarkirî ya Rêkeftina 5ê Tîrmeha 2016 de, zelal xwest.

Agahdariya hindiktirîn a ku divê di tomar de were tomarkirin ev e: Navê tevahî, meha bûyînê, salê jidayikbûnê, hemwelatî, welatê niştecîbûnê û cewher û pileya berjewendiya aborî ya ku ji hêla UBO ve hatî girtin. Wekî din, binavkirina peyva "UBO" pir berfireh e. Pêvek ne tenê ji% 25 an jî zêdetir kontrola rasterast (li ser bingehê xwedîtiyê) pêk tîne, lê her weha kontrolek nerasterê ya gengaz jî ji% 25 zêdetir. Kontrola neyekser tê wateya kontrolkirinê bi rengek din ji xeynî xwedîtiyê. Vê kontrolê dikare li ser bingeha pîvanên kontrolê lihevhatina parvekaran, şiyana bandorkeriyek dûr a li ser pargîdaniyek an dezgehek hebe ku, wek mînak, tayînkirina rêvebiran be.

3. Li Hollandayê tomar dike

Frameworkarçova Hollandayê ji bo cîbicîkirina qanûnên li ser qeydê UBO bi piranî di nameyek de ji wezîrê Dijsselbloem re di 10-ê Sibata 2016-an de tê xuyang kirin. Di derbarê dezgehên ku ji hêla qeydkirina hewceyê ve têne vegirtin de, nameyê destnîşan dike ku hema hema hema hema hema hema yek ji cûreyên heyî yên Dutch. dezgehên bêserî bimînin, ji bilî xwedîtiyê tenê û hemî saziyên giştî. Her weha pargîdaniyên navkirî jî têne qewirandin. Berevajî sê kategoriyên kes û rayedaran ku mafê agahdariya li qeydê ku li ser asta Ewropî hatîye bijartin kontrol bikin, Hollanda ji bo qeydek giştî hilbijêrin. Ev ji ber ku qeydkirinek tixûbdar di navbêna lêçûnê, gengazbûn û verastkirinê de seqet dimîne. Ji ber ku qeyd dê gel be, çar parastinên nepenîtiyê dê di nav de werin avakirin:

3.1. Agahdariya her bikarhênerê dê were tomar kirin.

3.2. Agahdariya gihîştinê ji bo belaş nayê dayîn.

3.3. Bikarhênerên din ji bilî rayedarên taybetî yên destnîşankirî (rayedarên ku di navbêna din de Banka Hollandî, Desteya Marketsên darayî û Ofîsa çavdêriya darayî) û Yekîtiya Muxaberata darayî ya Hollandayê jî hene tenê dê bigihîjin daneyek tixûbdar.

3.4. Di rewşa xetereya revandin, zordarî, tundûtûjî an tirsandinê de, dê nirxandina rîskek ji bûyerê bişopînin, di nav de dê were lêkolîn kirin ka gelo pêwîst be ku gihîştina hin daneyên taybetî girtî be.

Bikarhênerên din ji bilî rayedarên diyarkirî û AFM tenê dikarin agahdariya jêrîn bigihînin: nav, meha bûyînê, hemwelatî, welatê rûniştebûnê û cewher û pileya berjewendiya aborî ya ku ji hêla xwediyê jêhatî ve tête girtin. Vê hindiktirîn tê vê wateyê ku ne hemî saziyên ku neçar in lêkolîna UBO ya mecbûrî bikin dikarin hemî agahdariya pêwîstiya xwe ji qeydê derxînin. Ew neçar in ku van agahdariyan bi xwe kom bikin û van rêveberiyê di rêveberiya xwe de biparêzin.

Ji ber ku rayedarên destnîşankirî û FIU xwedî rolek lêpirsîn û çavdêriyê ne, ew ê bigihîjin daneyên zêde: (1) roj, cîh û welatê jidayikbûnê, (2) navnîş,, (3) hejmara karûbarê hemwelatî û / an jimara nasnameya baca biyanî (TIN), (4) cewher, hejmar û tarîx û cîhê çapê ya belgeya ku nasname lê hate verast kirin an kopiyek ji wê belgeyê û (5) belgeya ku belge dike ka çima kesek xwedî statû ye ya UBO û mezinahiya têkildarî (aborî) ya têkildar.

Hêvî hene ku Odeya Bazirganiyê dê qeydê bicîh bike. Daneyên bi radestkirina agahdariyê ji hêla pargîdan û saziyên yasayî bixwe ve dê bigihîjin qeydê. Dibe ku UBO-yê di beşdarkirina vê agahdariyê de beşdariyê red neke. Digel vê yekê, rayedarên mecbûrî, di wateya xwe de, dê fonksiyona pêkanînê jî bikin: ew berpirsiyarî ne ku bi agahdariya ku qeydê hemî agahdariya di destên xwe de ne, ku ji cûrbecûr qeydê cuda ne, qeyd bikin. Karbidestên di warê tekoşîna dijîhevkirina drav, fînansekirina terorîstî û cûreyên din ên sûcê darayî û aborî de berpirsiyar in, li gorî berhema peywira xwe, dê mafdar bin an hewce ne ku daneyên ku ji rêziknameyê cûda dikin radest bikin. Hîn jî ne diyar e ka kî dê bi fermî li peywira darvekirinê bi hûrgulî (rast) radestkirina daneya UBO were û digel kî kî (îhtîmal e) maf heye ku ceza bide.

4. Pergalek bê kêmasî?

Tevî hewcedariyên hişk, qanûnên UBO ji hemî aliyan ve dişewitîne ku ji wan re av tune. Gelek awayên ku meriv dikare piştrast bike ku yek di qada tomara UBO de têk diçe.

4.1. Nîgara bawerî
Mirov dikare hilbijêrin ku bi navgîniya pêbaweriyê tevbigerin. Rêjeyên bawerî di bin rêwerzan de rêgezên cûda hene. Rêwer hewce dike ku ji bo hejmarên bawerî jî qeyd bike. Ev tomara taybetî, lêbelê, ew ê ji gel re vekirî nebe. Bi vî rengî, bêderfetiya kesên li pişt bawerî dimîne heta astek din. Nimûneyên kesayetiya pêbaweriyê baweriya Anglo-Amerîkî û baweriya Curaçao ne. Bonaire di heman demê de hejmareke ku bi pêbaweriyê tevbigere dizane: DPF. Ev bingehek taybetî ye, ku, berevajî bawerî, xwedan kesayetiya yasayî ye. Ew bi qanûnên BES ve tê rêve kirin.

4.2. Veguhestina kursiyê
Rêzeya ourtharemîn a Li dijî Laareseriya Dravê li ser serlêdana wê behs dike: “… pargîdan û saziyên din ên qanûnî yên ku li nav axa wan hatine damezrandin”. Ev ceza tê vê wateyê ku pargîdaniyên, yên ku li derveyî axa welatên endam têne damezrandin, lê paşê paşnavê pargîdaniya xwe vedigirin ber welatekî endam, ne li gorî zagonê ne. Mînakî, meriv dikare li ser têgehên dadrêsî yên populer ên mîna Jersey Ltd., BES BV û Amerîkî Inc. difikire A DPF jî dikare biryar bide ku kursiya xwe ya rastîn berbi Hollandayê vekişîne û berdewam bike ku çalakiyên wekî DPF berdewam bike.

5. Guherînên nû?

Pirs ev e ku gelo Yekîtiya Ewropî dê bixwaze li ser bendên jorîn li ser nehiştina zagonên UBO nebe. Lêbelê, heya niha hin nîşan neyên diyar hene ku dê di kurteya kurt de guhertin li ser vê xalê çêbibin. Di pêşniyara wê ya ku di 5ê Tîrmehê de hat pêşkêş kirin, Komîsyona Ewropî daxwaz kir ku di rêwerzê de çend guhastin. Ev pêşnûme guhartinên di derbarê yên jorîn de ne kiribû. Wekî din, hîna ne diyar e ka dê rastî guhartinan bêne an na. Dîsa jî, ew ê şaş nabe ku meriv guhartinên pêşnîyar bistîne û mumkun e ku di deverek paşîn de guhertinên din werin kirin. Fourar guherînên mezin ên ku niha têne pêşniyar kirin wiha ne:

5.1. Komîsyon pêşnîyar dike ku qeyd bi tevahî giştî bike. Ev tê vê wateyê ku derhêner dê di qada gihîştinê de ji hêla kes û saziyên ku dikarin berjewendiyek rewa destnîşan bikin werin sererast kirin. Li ku derê gihîştina wan dikaribû berê bi daneyên herî kêm ên paşîn ên berbiçav re sînorkirî be, dê qeyd jî êdî ji wan re bi tevahî were eşkere kirin.

5.2. Komisyon pêşnîyar dike ku termê "karbidestên berpirsiyar" wek binav bike: ".. ew rayedarên giştî yên berpirsiyar hatine destnîşankirin ji bo şopandina drav an fînansmana terorîstî, di nav de rayedarên bacê û rayedarên ku fonksiyona lêpirsîn an dadgehkirina dravîtiyê ye." û fînanse kirina terorîstî, şopandin û desteserkirin an serbestberdana darvekiriyên sûcdar ".

5.3. Komisyon ji we re zelalbûnek û derfetek çêtir e ku nasnameya UBO-yê bi navgîniya hemî qeydên neteweyî yên welatên endam ve were girêdan.

5.4. Komîsyon hîn bêtir pêşniyar dike ku, di hin rewşan de, rêjeya UBO ji 25% ber% 10 kêm bike. Ev dê ji bo kesên ku ne hiqûqî kesayetiyek ne-darayî ya pasîv be jî dê ev be. Vana ".. Saziyên navbeynkar ên ku ti çalakiyek aborî nîn in û tenê xizmet dikin ku xwediyên jêhatî ji milîtanan dûr bikin".

5.5. Komisyon pêşniyar dike ku ji bo 26ê Hezîrana 2017an heya 1ê Januaryileya 2017an qerara darvekirinê bide.

Xelasî

Danasîna qeydê ya UBO-yê gelemperî dê ji bo pargîdaniyên li welatên endamên xwedan bandorên dûr be. Kesên rasterast an nerasterê xwedan xwedan zêdetirî ku 25% ji (berjewendiya) pargîdaniyek ne ku pargîdaniyek navnîşkirî ye, dê neçar bibin ku di qada nepenî de gelek qurbanî bikin, xetereya xedar û revandin zêde dike; ligel ku Hollandayê diyar kiriye ku ew ê çêtirîn biavêje ji bo kêmkirina van xetereyan. Digel vê yekê, hin awa dê di derheqê nekirin û veguhestina daneyên ku ji daneyên di tomara UBO de cûrbecûr berpirsiyar in, bistînin. Danasîna qeydeya UBO dibe ku ev tê vê wateyê ku meriv dê balê bikişîne ser kesayetiya bawerî, an saziyek yasayî ya ku li derveyî welatên endam tê damezrandin ku wê gavê dikare kursiya xwe ya rastîn li welatek endam veguhezîne. Ew ne guman e gelo dê van pêşerojê di pêşerojê de vebijarkên mayînde bimînin. Guhertina nuha ji rêûresma çaremîn a Laareserkirina Dravê Ani-Par li ser vê qonaxê qewimiye. Li Hollandayê, yek bi gelemperî pêdivî ye ku pêşnuma ji bo girêdana qeydên neteweyî, guherînek mimkun di 25% -pirskirin û mûhtemelek zû ya pêkanînê de bigire.

Par