Actalakiya pêşîlêgirtina dravê Hollandayê û çalakiya pêşîlêgirtina fînansma terorîstî diyar kir

Di yekemîn Tebaxê, 2018 de, şûştina dravê Hollandî û çalakiya pêşîlêgirtina fînansekirina terorîzmê (bi Dutch: Wwft) di deh salan de di zindanê de ye. Armanca sereke ya Wwft paqijkirina pergala darayî ye; qanûn armanc dike ku pêşî li bikaranîna sîstema darayî ya ji bo armancên sûcdar yên paqijiya drav û diravkirina terorîzmê bigire. Paqijkirina drav tê vê wateyê ku malên bi destûra nehiqûqî têne çêkirin qanûnî ne ku çavkaniya neqanûnî li ber çav bigirin. Fînansekirina terorîzmê dema ku sermayeyê tête bikar anîn da ku karûbarên terorîst hêsantir bike. Li gorî Wwft, rêxistin mecbûr in ku danûstendinên ecêb ragihînin. Van raportan di detpkirin û darizandina dravêjiyê û fînansekirina terorîst de. Wwft li ser rêxistinên ku li Holandayê çalak in, bandorek mezin heye. Rêxistinên neçar hene ku ji bo pêşîgirtina li rûkulkirina drav û fînansekirina terorîst, tedbîrên xwe bigirin. Di vê gotarê de dê nîqaş bike ka kîjan sazî di çarçoveya Wwft de ketin, kîjan saziyên van saziyan li gorî Wwft hene û çi encamên wê hene dema ku sazî ligel Wwft tevnegerin.

Actalakiya pêşîlêgirtina dravê Hollandayê û çalakiya pêşîlêgirtina fînansma terorîstî diyar kir

1. Saziyên ku dikevin qada Wwft

Hin sazî mecbûr in ku pêşbîniyên ji Wwft pêk bînin. Ji bo ku hûn binirxînin ka saziyek ji Wwft re têkildar e, celebê saziyê û çalakiyên ku ji hêla saziyê ve têne kirin têne vekolîn kirin. Dibe ku saziyek ku bi Wwft re têkildar be pêdivî ye ku ji ber dilxweşiya mişterî bikire an danûstendinek rapor bike. Dibe ku saziyên jêrîn mijara Wwft bin:

  • firotanên malan;
  • navbeynî di kirîn û firotina tiştên de;
  • nirxandarên sîteyê
  • karmendên nekêşbar û navbeynkar di sîteya rast de;
  • operatorên pawnshop û peydakiroxên niştecîbûnê;
  • saziyên darayî;
  • pisporên serbixwe.[1]

Firotvanên tiştên

Dema ku bihayê tiştên ku têne firotin ji 15,000 € an bêtir e ev firotana xerîb mecbûr e ku bi kiriyariya muwekîlê bikire. Ev ferq nake ka drav di şertan de cih digire an yekser. Gava ku dema firotina tiştên taybetî, wekî keştî, wesayît û zêrfiroşan, dravê kesek 25,000 € an zêdetir tê de, firoşkar divê her gav vê danûstendinê rapor bike. Gava ku dravdanek bi dravî nayê çêkirin, ji ber vê yekê berpirsiyariya Wwft tune. Lêbelê, li ser hesabê bankê ya vendor depoya drav wekî dravê di cash de tê dîtin.

Navbeynkar di kirîn û firotanê de ne

Heke hûn di kirrîn an firotina hin tiştan de navbeynkar dikin, hûn mijarê Wwft in û mecbûr in ku bi dil û can xerîdariyê bikin. Ev di nav de firotin û kirîna wesayîtên, keştî, zêrfiroş, hêmanên hunerî û kevnare. Ma ne girîng e ku çiqas bihayê bihayê were dayîn û gelo bihayê bi dravî hate dayîn? Gava ku danûstendinek bi dravê dravê 25,000 € an jî bêtir çêbibe, divê ev danûstendinek her gav were ragihandin.

Nirxên xwedanxanî

Dema ku nirxandinkar milkê bêkêmasî binirxîne û rastî û rewşên nedîtî yên ku dibe ku têkildarî şûştina drav an fînansaziya terorîstî têkildar dike, divê ev danûstandin were ragihandin. Lêbelê, nirxandaran ne ne mecbûr in ku bi dil û can muwekîlê xwe bikin.

Nekêşbarên bêkêmasî û navbeynkar di sîteya rast de

Kesên ku di kirrîn û firotina nekêşbar de navbeynkar dibin mijara Wwft in û divê ji bo her wezîfeyê bi kiriyarê muwekîlê berpirsiyar tevbigerin. Berpirsiyariya muwekîlê muwekîlî jî berpirsiyar e. Heke guman heye ku danûstendinek dikare bi destavêtina drav an fînansekirina terorîzmê re têkildar be, divê ev danûstandin were ragihandin. Ev her weha ji bo danûstandinên tê de, ku mûçeyek 15,000 € an jî zêdetir bi dravî jî tê de tête dayîn. Ne girîng e ku ev mûçeyek ji bo karmendê nekêşbar an ji bo kesek sêyem e.

Operatorên penaberiyê û peydakiroxên serdestiyê ne

Operatorên firotanê yên ku sozên pîşeyî an karsaziyê pêşkêş dikin divê bi her danûstendinê re dilsozê kirrûbirrê bikin. Heke danûstendinek bêhempa ye, divê ev danûstendin were ragihandin. Ev her weha ji bo hemî danûstendinên ku 25,000 € an jî zêdetir jî tê de hene. Parêzerên navgîniyê yên ku navnîşek navnîş an navnîşa posteyê ji alîyê sêyemîn re li ser bingeha karsaziyê an pîşeyî peyda dikin, her weha ji bo her muwekîlê divê ji ber sedemên dilsoziya muwekîlê bikin. Ger guman tê kirin ku dibe ku meriv dikare dravdana drav an fînansaziya terorîstî ya ku peydakirina rûniştevaniyê heye be, danûstendin divê were ragihandin.

Saziyên darayî

Di saziyên darayî de bank, danûstendinên danûstendinê, casinos, ofîsên bawerî, saziyên veberhênanê û hin baca bîmeyê hene. Divê ev sazî her gav dilpakiya muwekîlê xwe bikin û divê ew danûstendinên nederbasdar ragihînin. Lêbelê, rêziknameyên cûda dikarin li ser bankan bicîh bikin.

Pisporên serbixwe

Kategoriya pisporên serbixwe kesên jêrîn pêk tîne: notirvan, parêzer, hesabker, şêwirmendên bacê û nivîsgehên îdarî. Van grûpên profesyonel divê bi baldarî xerîdar tevbigerin û danûstendinên bêhempa ragihînin.

Saziyên an pisporên ku serbixwe çalakiyên li ser bingehek profesyonelî pêk tînin, yên ku bi çalakiyên ku ji hêla saziyên ku li jor hatine destnîşan kirin ve girêdayî ye, di heman demê de dibe ku bibin mijara Wwft. Ev dikare çalakiyên jêrîn bike:

  • şîretkirina pargîdaniyên li ser strukturên kapîtaliyê, stratejiya karsaziyê û çalakiyên peywendîdar;
  • şêwirmendî û peydakirna karûbarê di warê mogêrkirin û wergirtina pargîdaniyan de;
  • damezrandin an rêvebirina pargîdaniyan an saziyên huqûqî;
  • kirîna an firotina pargîdaniyan, kesên hiqûqî an pargîdanî di pargîdaniyan de;
  • bidestxistina tevahî an parçeyî ya pargîdaniyan an kesayên dadrêsî;
  • çalakiyên têkildarî bacê.

Ji bo ku were destnîşankirin ka saziyek ji Wwft re mijar e, girîng e ku çalakiyên ku saziyê di hişê xwe de hiştin bigirin. Heke saziyek tenê agahdarî peyda dike, sazûman di prensîbê de ne mijarê Wwft e. Heke saziyek ji mişterî şîretan pêşkêşî dike, dibe ku sazî bibe mijara Wwft. Lêbelê, di navbera peydakirina agahdariyê û peydakirina şîretan de xalek zirav heye. Her weha, beriya ku saziyek têkeve peymanê karsaziyê bi muwekîlê re, pêdivî ye ku beramber muwekîlê mecbûrî pêk were. Gava saziyek di destpêkê de difikire ku bi tenê agahdarî hewce dike ku bi muwekîlê re were peyda kirin, lê paşê paşê xuya dike ku şîret hatiye dayîn an jî divê were dayîn jî, berpirsiyariya rêgirtina berbiçav a muwekîlê pêşîn nayê cih. Di heman demê de parvekirina çalakiyên saziyek di nav çalakiyên ku mijara Wwft û çalakiyên ku jê re ne Wwft in jî pir rîsk e, ji ber ku sînorê di navbera van çalakiyan de pir nişkdar e. Wekî din, dibe ku ev yek çê bibe ku çalakiyên cuda ji mijara Wwft re jî nebin, lê ev çalakî gava ku ew li hevûdu dibin hevûdu dixin nav wendahiyek Wwft. Ji ber vê yekê girîng e ku hûn di pêşîn de diyar bikin ka saziya we mijûlî Wwft e yan na.

Di bin hin mercan de, saziyek dibe ku di çarçoveya Qanûna ervavdêrîya Ofîsa Rastiyê ya Holandayê (Wtt) de ji bilî Wwft bistîne. Wtt di derbarê lênihêrîna muwekîlê de pêdiviyên hişk tê de heye û saziyên ku mijara WTyê ne di destûra wan de hewceyê destûrek heye da ku çalakiyên xwe bi rêve bibin. Li gorî Wttaw, saziyên ku domdarî peyda dikin û ew jî çalakiyên kûrtir dikin jî, mijara Wtt-ya ne. Van çalakiyên mayînde peydakirina şêwirmendiya yasayî, lênihêrîna li ser danezanên bacê, birêvebirina çalakiyan di derbarê pêşnûme, nirxandin û çavdêrîkirina hesabên salane de an domandina rêveberiyê an peydakirina rêveberiyek ji bo pargîdaniyek an kesayetiya dadrêsî pêk tê. Di pratîkê de, peydakirina domdarî û çalakiyên mayînde bi gelemperî ji hêla du saziyên cûda ve têne rêve kirin, da ku van saziyan di bin banê WT de nekevin. Lêbelê, dema ku guhertina Wtt-t dest pê dike ew ê êdî ne mimkûn be. Piştî ku vê zagonê qanûnî dest pê bike, saziyên ku dev ji provakasyona domandinê dikin û rêvekirina karûbarên zêde di navbera her du saziyan de jî dê mijara Wtt be. Vê sazûmanên ku bixwe çalakiyên din lê dikin, lê muwekîlê ji bo peydakirina an domana (an jî berevajî) û her weha saziyên ku wek navbeynkar tevdigerin ji hêla peywendiyê bi muwekîlê re têkilî bi partiyên cûda re peyda dibin ku ji bo peydakirina navmalîn û dikarin peywendiyê bidin saziyek din. çalakiyên din.[2] Girîng e ku sazî di derbarê çalakiyên xwe de xwedî nêrînek baş bin, da ku bicîh bikin ka kîjan qanûn li ser wan ferz dike.

2. Ji ber dilparêziya Client

Li gorî Wwft, dezgehek ku bi Wwft re têkildar e divê ji ber dilşewatiya muwekîlê bike. Beriya ku sazî bi peywendiya karsaziyê bi muwekîlê re û beriya ku karûbarên peyda bibin werin peywirdarkirin, lazim e ku xiyal bibe. Berpirsiyariya muwekîlê, di nav xwe de, ku saziyek pêdivî ye ku nasnameya xerîdarên xwe bipirse, pêdivî ye ku ev agahdarî kontrol bike, tomar bike û wê pênc salan bigire.

Ji ber Wwft hişmendiya muwekîlê li gorî xeterê ye. Ev tê vê wateyê ku dezgehek pêdivî ye ku di derbarê cewher û mezinahiya pargîdaniya xwe û xetereyên li ser têkiliya karsaziya taybetî an veguhastina nav hesabê de rîskan bigire. Pêdivî ye ku hişmendiya berbiçav divê li gorî van xetereyan be.[3] Wwft xwedan sê astên berbiçav ên xerîdar dike: standard, hêsan û baştir. Li ser bingeha xetereyan, saziyek divê diyar bike ka kîjan ji muwekîlên jorîn ji ber dilkêşî divê bêne pêkanîn. Digel şiroveya bingeha xetere ya ji ber xerîbiya xerîdar a ku divê di bûyerên standard de were meşandin, nirxandinek xetereyê dibe ku bibe sedemek ji bo kiriyariya xerîdar a hêsan an çêkirî ya berbiçav. Dema ku hûn xetereyan binirxînin, divê xalên jêrîn werin avêtin: xerîdar, welat û sedemên erdnîgarî yên ku sazî kar dike û hilber û karûbarên têne peyda kirin.[4]

Wwft diyar nake ka kîjan sazî divê werin avêtin da ku baldarîya xerîdar bi xerîb-hişmendiya danûstendinê vebigirin. Lêbelê, ji sazûmanan re girîng e ku meriv prosedurên bingeha xetereyê saz bike da ku were destnîşankirin bê ka kîjan hişmendî divê ji ber bereketa zirav were kirin. Mînakî, tedbîrên jêrîn dikarin bêne pêkanîn: damezrandina matrîsek xetereyê, pêkanîna polîtîkayek xeternak an pêşnumayê, sazkirina prosedurên ji bo pejirandina muwekîlê, girtina tedbîrên kontrolê yên navxwe an berhevokek ji van pîvanan. Digel vê yekê, tê pêşniyar kirin ku rêveberiya pelê were kirin û tomarek li ser hemî danûstandinan û nirxandinên rîskên têkildar were girtin. Karbidestê berpirsiyar digel Wwft, Yekîneya Muxaberata darayî (FIU), dikare saziyek bixwaze da ku nasname û nirxandina xwe ji xetereyên di derheqê dabeşkirina drav û diravkirina terorîzmê de peyda bike. Saziyek mecbûr e ku daxwazek weha pêk bîne.[5] Wwft di heman demê de niqteyên ku destnîşan dikin bi kîjan hişmendî divê muwekîlê berbiçav were girtin.

2.1 Berpirsiyariya xerîdar a standard

Bi gelemperî, pêdivî ye ku sazî ji ber dilêşiya muwekîlê standard standard bikin. Ev dilpakî ji hêmanên jêrîn pêk tê:

  • destnîşankirin, verastkirin û tomara nasnameya xerîdar;
  • destnîşankirin, verastkirin û tomara nasnameya Xwediyê Xwediyê Dawîn (UBO);
  • destnîşankirin û tomar kirin armanc û cewherê peywirê an danûstendinê.

Nasnameya xerîdar

Ji bo ku bizanibin karûbarên kê tê peyda kirin, divê nasnameya xerîdar berî ku sazî dest bi pêşkêşkirina karûbarên xwe bike, divê were destnîşankirin. Ji bo naskirina muwekîlê, pêdivî ye ku xerîdar ji bo hûrguliyên nasnameya xwe bipirse. Piştre, divê nasnameya muwekîlê were verast kirin. Ji bo kesek xwezayî, ev verastkirin dikare bi daxwazkirina pasaportek orjînal, destûra ajotinê an karta nasnameyê pêk were. Ji xerîdarên ku kesên yasayî ne divê were xwestin ku ji kerema xwe re ji belgeya bazirganiyê an belge û daneyên din ên pêbawer ên ku di trafîka navneteweyî de gelemperî ne, derxînin. Pêdivî ye ku ev agahdarî paşê pênc salan ji hêla saziyê ve were girtin.

Nasnameya UBO

Heke xerîdar kesek yasayî ye, hevkarî, bingeh û bawerî ye, divê UBO were naskirin û verast kirin. UBO ya kesek qanûnî kesek xwezayî ye ku:

  • berjewendiyek ji% 25 zêdetir di sermaya muwekîlê de digire; an
  • dikare di civîna gelemperî ya xwedanvanên muwekîlê de ji sedî 25 an zêdetir ji parve an mafên dengdanê bikarbîne; an
  • dikare kontrolê rastîn di xerîdar de bike; an
  • sûdmendê 25% an zêdetir ji malûmatên bingehek an pêbawer e; an
  • kontrola taybetî li ser 25% an bêtir ji taybetmendiyên xerîdar heye.

Pargîdaniya UBO kesê fîzîkî ye, ku, dema belavkirina hevkariyê, di xwedan de xwedan parçeyek ji% 25 an jî zêdetir e an xwediyê parçeyek maf e ku di berjewendiyên 25% an jî zêdetir de heye. Bi pêbaweriyê, divê Adjust (s) û pêbawer (s) bêne nas kirin.

Dema ku nasnameya UBO-yê tête destnîşankirin, divê ev nasname bête verast kirin. Divê saziyek divê rîskên di derheqê dravîtiyê û diravkirina terorîzmê de binirxîne; verastkirina UBO li gorî van rîskan divê pêk were. Ev wekî verastkirina rîsk-bingehîn tête navandin. Forma herî kûr a verastkirinê ev e ku bi navgîniya belgeyên jêrîn ve, wekî kiryaran, peymanan û tomarbûna di tomarên giştî an çavkaniyên din ên pêbawer de, diyar bike ku UBO ya pirsê bi rastî ji% 25 an zêdetir destûr heye. Ev agahdarî dikare were daxwaz kirin dema ku rîskek mezin di derbarê destdirêjiya drav û fînansmana terorîstî de heye. Gava ku rîskek kêm e, saziyek dikare bibe xwedan xwediyê daxûyaniyek UBO. Bi îmzekirina vê daxuyaniyê, xerîdar rastiya nasnameya UBO piştrast dike.

Armanc û cewherê peywirê an veguhastinê

Pêwîst e sazî li ser paşgeh û armancê têkiliyek karsaziyê an danûstendinek lêkolînê lêkolînan bikin. Ev pêdivî ye ku pêşî li karûbarên saziyan bigire da ku ji bo şûştina drav an diravkirina terorîzmê were bikar anîn. Lêkolîna li ser cewherê peywirê an danûstendinê divê rîsk be.[6] Dema ku cewherê peywirê an danûstendinê tête diyar kirin, ev pêdivî ye ku bi qeydekê were tomarkirin.

2.2 Ji ber dilsoziya xerîdar a hêsan

Di heman demê de mimkun e ku saziyek ji Wwft re tevbigere û bi dilsozî ji ber kiriyarê muwekîlê hêsan dike. Wekî ku ji berê ve hate nîqaş kirin, zayenda ji ber sedemên berbiçaviya muwekîlê dê li ser bingeha analîzek xetere were destnîşankirin. Heke ev analîz nîşan dide ku xetera dravîtiya drav û fînansekirina terorîst kêm e, dibe ku ji ber dilxweşiya muwekîlê hêsan were kirin. Li gorî Wwft, heke muwekîlê bankek, sîgortaya jiyanê an saziyek din a darayî, pargîdaniya navnîşkirî an saziyek hukumeta YE ye, ji ber wwft, ji ber zencîreka muwekîlê hêsan di her rewşê de bes e. Di rewşên wiha de, tenê nasnameya xerîdar û armanc û cewherê danûstendinê hewce ye ku bi şêweya ku di 2.1 de tête diyar kirin û tomar kirin. Verastkirina muwekîlê û nasname û verastkirina UBO di vê rewşê de ne hewce ye.

2.3 Ji ber dilnermiya xerîdar

Di heman demê de dibe ku ev pêdivî ye ku divê ji ber dilêşiya muwekîlê xurtkirî were meşandin. Ev gava ku metirsiya dravîtiyê û fînansekirina terorîst zêde ye. Li gorî Wwft, lazim e ku muwekîlê zêde were kirin divê di rewşên jêrîn de were meşandin:

  • di pêş de, gumanek mezinbûna metirsiya dravîtiyê an fînansekirina terorîstî heye;
  • xerîdar bi nasnameya fîzîkî ve nehatiye;
  • xerîdar an UBO kesek polîtîkî vekirî ye.

Guman ji zêdebûna metirsiya dravî ya drav an fînansaziya terorîst

Gava ku analîza xetereyê nîşan dide ku rîskek pir mezin a dravîtiya drav û fînansekirina terorîzmê heye, pêdivî ye ku ji ber muwekîlê maqûlkirî were zêdekirin. Ev muwekîlê berbiçavkirî dikare bibe mînak bi daxwazkirina ificertnameyeka Sersalê ya baş ji muwekîlê re, bi lêpirsîna bêtir rayedar û karên desteya rêveber û proxies an vekolîna li ser eslê xwe û cîhê dravê, di nav de daxwazkirina bankê. vegotinên. Tedbîrên ku divê werin girtin bi rewşa ve girêdayî ye.

Xerîdar bi nasnameya fîzîkî ve nehatiye

Ger xerîdar di nasnameyê de fîzîkî nebe, ev yek di xetereya dravîbûnê û fînansekirina terorîst de rîskek mezintir dike. Di wê rewşê de, pêdivî ye ku tedbîr bêne standin ku xetera vê xetera taybetî bigirin. Wwft destnîşan dike ku kîjan saziyên vebijarkî hene ku rîskê xilas bikin:

  • nasnameya xerîdar li ser bingeha belgeyên din, daneya an agahdariyê (mînakek kopiyek paşnavkirî ya pasaportê an apostilles);
  • nirxandina rastiya belgeyên radestkirî;
  • Bawer bikin ku dayîna yekem a têkildarî têkiliya karsaziyê an danûstendinê ji aliye yan jî bi lêçûnek hesabê xerîdar bi bankek ku di Dewleta Endam de an li bankek di dewletek diyarkirî de heye ku tê de hatîye danîn, ji hêla an jî bi lêçûnek hesabê xerîdar ve tête çêkirin. destûrnameya birêvebirina karsaziya li vê dewletê.

Ger dravdanek nasnameyê were çêkirin, em ji nasnameya deranînê diaxivin. Ev tê vê wateyê ku dezgehek dikare daneyên ku ji ber dilêriya muwekîlê berê de hatine bikar anîn bikar bîne. Nasnameya derîn destûr tê dayîn ji ber ku banka ku dravdana nasnameyê li dar dixe di heman demê de saziyek e ku mijara Wwft an jî li çavdêriyek bi heman rengî li Dewleta Endamê din be. Di prensîbê de, muwekîlê di dema pêkanîna vê dravdana nasnameyê de ji hêla bank ve têne nas kirin.

Xerîdar an UBO kesek eşkere ya polîtîkî ye

Kesên vesandî yên polîtîkî (PEP) kes in ku li Hollanda an li derveyî welêt xwedî cihekî berbiçav a sîyasî ne, an heta salek berê helwestek weha girtine, û

  • li derveyî welêt dijîn (bê guman ew neteweyek Hollendî an neteweyek din heye);

OR

  • li Hollanda dijîn lê ne hevwelatîbûna Holendî ne.

Ma kesek PEP-yê ye divê hem ji bo muwekîlê û hem jî ji bo her UBO ya muwekîlê lêpirsîn were kirin. Kesên jêrîn di her rewşê de PEP-ê ne:

  • serokên dewletan, serokên dewletan, wezîran û sekreterên dewletê;
  • parlamenter;
  • endamên saziyên dadweriya bilind;
  • endamên ofîsên audit û rêveberên bankên navendî;
  • balyozxane, kargêr û efserên payebilind ên artêşê;
  • endamên saziyên îdarî, hem rêveberî û hem jî çavdêr;
  • organên pargîdaniyên gelemperî;
  • endamên malbatê yên nêzî an hevkarên nêzîk ên kesên jorîn.[7]

Gava ku PEP tê de ye, divê sazî daneyên zêdetir kom bikin û verast bikin da ku bi qasî rîskên paqijkirina drav û fînansekirina terorîst kêm bike û kontrol bike.[8]

3. Danûstendinek danûstendinek bêhempa

Gava ku xîreta xerîdar xilas bibe, divê sazî diyar bikin ka danûstendina pêşniyar an bêhêz e. Ger wusa be, û dibe ku meriv bi destavêtina drav an fînansaziya terorîstî tevlî bibe, pêdivî ye ku danûstendin were ragihandin.

Heke muwekîlê bi zanebûn daneyên ku bi qanûnê ve nehatine peyda kirin an heke delîlên tevlêbûnê di peredayînê an fînansekirina terorîstî de hene hene, divê danûstendin ji FIU re were ragihandin. Ev li gorî Wwft. Rayedarên Hollandayê li ser bingeha kîjan saziyan dikarin diyar bikin ka danûstendinek bêberpirsiyarî heye yan naverokên subjektîf û objektîf saz kirine. Ger yek ji nîşanekan li kêşê ye, ew tê texmîn kirin ku danûstendinek bêhempa ye. Pêdivî ye ku ev danûstendinek wê gav bi gav bi gav bi FIU re were ragihandin. Nîşaneyên jêrîn têne damezrandin:

Nîşaneyên subjektîf

  1. Danûstendinek di nav dezgehê de heye ku bifikire ku ew dikare têkildarî paqijkirina drav an fînansaziya terorîstî têkildar be. Welatên cihêreng ên cûda jî ji hêla Task Actionalakiya Aborî ve hatine nasîn.

Nîşaneyên armancê

  1. Veguheztinên ku têkildarî şûştina drav an fînansaziya terorîstî ji polîs an Dozgeriya Giştî re têne ragihandin, divê jî ji FIU re bêne ragihandin; Berî her tiştî, texmîn heye ku dibe ku ev danûstandinan bi dirûvekirina drav û fînansekirina terorîstî re têkildar be.
  2. Veguheztinek ji hêla an jî ji bo berjewendiya kesek (yasayî) ku rûniştiye an navnîşana wê li dewletek heye ku ji hêla rêziknameya wezîran ve tête destnîşankirin wekî dewletek ku kêmasiyên stratejîk e di pêşîlêgirtina şûştina drav û fînansekirina terorîzmê de.
  3. Danûstendinek ku tê de yek an jî zêdetir wesayît, keştî, sendûqên hunerî an xêrxwaz ji bo dayîna (parçeyek) drav têne firotin, di nav de dravê ku bi gelemperî drav tê dayîn 25,000 € an jî bêtir e.
  4. Danûstendinek ji bo mûçeyek 15,000 € an jî bêtir, ku tê de veguhastina drav ji bo dengek din an ji denomasyonên piçûk heta mezin pêk tê.
  5. Depoyek dravî ji bo karta krediyê an amûrek dayîna pêşîn a drav ji bo 15,000 € an jî bêtir.
  6. Bikaranîna karta krediyê an amûrek dayinê ya pêşîn a têkildarî danûstendinê ji bo 15,000 € an zêdetir jî heye.
  7. Danûstendinek ji bo mûçeyek 15,000 € an jî zêdetir, ku di saziyê de bi dravî tê dayîn, bi kontrolên ku dibin xwedan, bi amûrek pêşîn a drav an jî bi heman rengî dravî tê dayîn.
  8. Danûstendinek ku tê de qenciyek an çendîn tişt di bin kontrola pawnshopê de tête kirin, digel vê pîvana ku ji hêla pawnshop ve hatî peyda kirin 25,000 € an jî bêtir tête peyda kirin.
  9. Danûstendinek ji bo mûçeyek 15,000 € an jî zêdetir, ku bi dravê, bi kontrolan, bi amûrek pêşîn a drav an bi dravê biyanî ve hatî dayîn an ji hêla saziyê ve hatî dayîn.
  10. Ji bo anîna 15,000 € yan jî zêdetirî depoyên, banknotên an nirxên din.
  11. Pargîdaniyek danûstendina giro ji bo 15,000 € an jî bêtir.
  12. Veguhestina dravê ji bo 2,000 € an jî bêtir, heke ku ew têkildarî veguhastina dravê ji saziyek ku ji ber vê veguhaztinê vedigere saziyek din a ku berpirsiyarê ragihandina danûstendina nezaketê ye, ji Wwft derdikeve.[9]

Hemî nîgarek li hemû saziyan nayên kirin. Ew ji hêla celebê sazûmanê ve girêdayî ye. Gava ku yek ji danûstandinên ku li jor hatine destnîşankirin li saziyek diyarkirî pêk tê, ev danûstendinek bêhempa tê hesibandin. Pêdivî ye ku ev danûstendin ji FIU re were ragihandin. FIU raporê wekî raporek veguherînek bêhempa tomar dike. FIU dû re nirxand ka gelo danûstendina nezakî gumanbar e û gerek ew ji hêla dezgehek lêpirsîna cezayî an karûbarek ewlehiyê ve were lêpirsîn kirin.

4. Ceza kirin

Ger saziyek ji FIU re danûstendinek nerehetî agahdar bike, ev rapor berdêl dike. Li gorî Wwft, daneya an agahdariya ku ji FIU re bi baweriya baş di çarçoweya raporekê de hatiye peyda kirin, nikare bingehek an ji bo mebesta lêpirsîn an dadgehkirina saziyek ku di derheqê gumanbariya dravê drav de agahdar kiriye aniye. an fînansekirina terorîstan ji hêla vê saziyê ve. Wekî din, van daneyan nikarin wekî bersûc xizmetê bikin. Di heman demê de ev li ser daneyên ku ji saziyek re ji FIU re hatî peyda kirin jî tê de, bi texmînek maqûl ku ev dibe berpirsyariya raporkirina derdorê ji Wwft. Ev tê vê wateyê ku agahdariya ku saziyek ji FIU re peyda kiriye, di çarçoweya raportek veguhaztinek bêberpirsiyarî de, nikare li dijî saziyê di lêpirsîna tawanê de ya li ser dabeşkirina drav an diravkirina terorîzmê de bikar bîne. Ev tawanbar her weha ji bo kesên ku ji bo saziya ku ji bo FIU dan û agahdarî peyda dike dixebitin jî dixebite. Bi ragihandina danûstendinek bêhempa di baweriya baş de, berdêla sûc tê dayîn.

Wekî din, saziyek ku ji ber vê yekê veguhastinek bêhempa ragihandiye an agahdariya zêde li ser bingeha Wwft peyda kiriye, ne berpirsiyar e ji bo ziyanên ku kesek sêyemîn di encama xwe de zirarê kiriye. Ev tê vê wateyê ku saziyek nikare berpirsiyar be ji bo zirara ku muwekîlek wekî encama raporta danûstendina ecêb pêk tê. Ji ber vê yekê, bi pêkanîna berpirsyariya raporkirina danûstendinek nerehet, berdêla sivîl jî dide saziyê. Ev cezayê medenî her weha li ser kesên ku ji bo saziya ku danûstendina ecêb ragihandiye an agahdarî ji FIU re peyda dike jî pêk tîne.

5. Daxwaziyên din ên ji Wwft derdikevin

Wekî din jî ji ber berpirsiyariya rêgirtina berbiçav a muwekîlê û ragihandina danûstendinên nenas li FIU, Wwft her weha berpirsiyariya nepenî û berpirsiyarîyek perwerdehiyê ji bo saziyan vedihewîne.

Baweriya nepenî

Berpirsiyariya nepenî tê vê wateyê ku dezgehek nikare kesek ji raporekê bi FIU re agahdar bike û der barê gumanbariya drav an diravkirina terorîstî di danûstendinê de têkildar bike. Her wiha sazî qedexe ye ku derheqê wê xerîdar agahdar bike. Sedema vê yekê jî ev e ku FIU ji bo danûstendina bêberpirsyarî dê lêpirsînekê bide destpêkirin. Berpirsiyariya nepenî tête saz kirin da ku nehêle aliyên ku lêpirsîn têne kirin ji wan re fersendê bigirin, ji bo nimûne, derxistina delîlan.

Mecbûrî perwerdehiyê

Li gorî Wwft, saziyan mecbûriyek perwerdehiyê heye. Ev mecbûriyeta perwerdehiyê tê wê wateyê ku karmendên saziyê divê bi zagonên Wwft re bizanibin, ji ber ku ev ji bo pêkanîna wezîfeyên xwe girîng e. Pêdivî ye ku karmend jî karibin bi rehetî xilmetiya muwekîlê bikin û danûstendinek bêhempa nas bikin. Ji bo ku vê yekê pêk bînin, divê perwerdehiya serdemê were şopandin.

6. Encamên neparastina ji Wwft

Berpirsyariyên cûrbecûr ji Wwft derdikevin: peydakirina bergiriya muwekîlê, ragihandina danûstandinên nediyar, berpirsiyariya nepenî û berpirsiyariya perwerdehiyê. Divê daneyên cûrbecûr jî bêne tomarkirin û tomarkirin û saziyek pêdivî ye ku tedbîrên ji bo kêmkirina metirsiya dravêjiyê û diravkirina terorîzmê bigire.

Ger saziyek bi berpirsyariyên ku li jor hatine rêzkirin, tedbîr bê girtin. Bi rengê saziyê ve girêdayî, çavdêriya lihevhatina li ser Wwft ji hêla Karûbarên Bacê / Bureau Supervision Wwft, Banka Navendî ya Hollandî, Desteya Hîndekariya ji bo Marketsên darayî, Ofîsa ervavdêriya darayî an Komeleya Baroya Hollandî ve têne rêve kirin. Vê çavdêriyan lêkolînên çavdêriyê pêk tîne da ku kontrol bikin ka saziyek bi rêkûpêkî li gorî bendên Wwft tevdigere. Di van lêpirsînan de, xuyang û hebûna siyasetek xetere tê nirxandin. Lêkolîn her weha armanc dike ku sazî bi rastî danûstendinên bêhempa ragihînin. Ger bendên Wwft têne binpêkirin, rayedarên çavdêriyê têne destûrdan ku fermanek li cezayê zêdekar an jî cezayek îdarî bidin ferz kirin. Di heman demê de di nav wan de derfet heye ku saziyek rê bide ku qursek çalakiyê ya di derbarê pêşkeftina prosedurên hundurîn û perwerdehiya karmendan de bişopîne.

Heke saziyek têkildarî danûstendinek bêhempa ragihand, binpêkirina Wwft dê çêbibe. Ne girîng e ku ne pêkanîna raporê bi zanebûn an bi neheqî bû. Ger saziyek Wwft binpê dike, ev li gorî Qanûna Tawanên Aboriyê ya Hollandayê sûcê aborî ye. FIU jî dibe ku lêpirsînên bêtir li ser raporkirina behsên saziyek bike. Di rewşên ciddî de, rayedarên çavdêr dikare bi binpêkirina dozê gilî li dozgerê giştî yê Hollandayê jî bike, ku wê gavê dikare lêpirsînek tawanbar li ser saziyê bide destpêkirin. Wê demê dezgeh dê were darizandin ji ber ku guncan li gorî bendên Wwft têrê nekiriye.

7. Xelasî

Wwft qanûnek e ku li ser pir dezgehan ferz dike. Ji ber vê yekê, ji bo van saziyan girîng e ku ew zanibin kîjan berpirsiyariyên wan hewce ne ku ji bo pêkanîna Wwft bicivin. Berpirsyariya berbiçav a muwekîlê, ragihandina danûstendinên nederbasdar, berpirsiyariya nepenî û hînbûna perwerdehiyê ji Wwft derdixe holê. Van berpirsiyariyan hatine damezrandin da ku rîska dravêjiya drav û fînansekirina terorîstî wekî piçûktir e û ku gava guman heye ku van çalakiyan pêk bîne, tavilê dikare were girtin. Ji bo saziyan, girîng e ku rîskan binirxînin û li gorî vê yekê gav bavêjin. Li gorî cûda sazî û çalakiyên ku saziyek bi rê ve dibe, dikare rêgezên cûda bicîh bîne.

Wwft ne tenê tê wê wateyê ku divê saziyên hanê berpirsiyariyên ku ji Wwft derdixe pêş, lê di heman demê de encamên din jî ji bo saziyan derdikevin. Gava ku raporek bi FIU-yê re di qenciyê de tê çêkirin, berdêla cezayî û sivîl ji saziyê re tê dayîn. Di wê rewşê de, agahdariya ku sazî ji hêla saziyê ve tê de nayê bikar anîn. Berpirsiyariya sivîl ji zirarê ya muwekîlê ku ji raporekek FIU-yê re raporek derxistiye jî ji derve ye. Ji aliyê din ve, encamên ku gava Wwft têne binpêkirin encamên wê hene. Di rewşa herî xirab de, dezgehek dikare heta sûcdar jî were darizandin. Ji ber vê yekê, pir girîng e ku saziyan li gorî bendên Wwft tevbigerin, ne ku tenê xetera dravdana drav û fînansaziya terorîzmê kêm bikin, lê her weha parastina xwe jî bikin.
_____________________________

[1] 'Wat is de Wwft', Belastingdienst 09-07-2018, www.belastingdienst.nl.

[2] Kamerstukken II 2017/18, 34 910, 7 (Nota van Wijziging).

[3] Kamerstukken II 2017/18, 34 808, 3, rûpel. 3 (MvT).

[4] Kamerstukken II 2017/18, 34 808, 3, rûpel. 3 (MvT).

[5] Kamerstukken II 2017/18, 34 808, 3, rûpel. 8 (MvT).

[6] Kamerstukken II 2017/18, 34 808, 3, rûpel. 3 (MvT).

[7] 'Wat is e PEP', Autoriteit Financiele Markten 09-07-2018, www.afm.nl.

[8] Kamerstukken II 2017/18, 34 808, 3, rûpel. 4 (MvT).

[9] 'Meldergroepen', FIU 09-07-2018, www.fiu-nederland.nl.

Par