Cryptocurrency: ji xetereyên tevhevkirinê haydar bin

Pêşkêş

Di civaka me ya ku bi gelemperî geş dibe, cryptocurrency bi gelemperî geş dibe. Heya niha, gelek celebên cryptocurrency hene, wek Bitcoin, Ethereum, û Litecoin. Cryptocur ارز bi taybetî dîjîtal in, û dirav û teknolojî bi karanîna teknolojiya blockchain ve têne parastin. Ev teknolojî tomara aramî ya her danûstendinê li hemî yek li cîhekî digire. Controlsu kes nabe ku blockchain kontrol bike ji ber ku van zincîran li seranserê her komputerê ku xwediyê wiya şîfreşokek e. Teknolojiya Blockchain jî ji bo bikarhênerên cryptocurrency nîgaşî peyda dike. Nebûna kontrolê û nediyarbûna bikarhêneran dibe ku hin xetereyên ji bo karsaziyên ku dixwazin karanîna cryptocurrency di pargîdaniya xwe de bikar bînin xetere bikin. Ev gotar berdewamiya gotara meya berê ye, 'Cryptocurrency: aliyên qanûnî yên teknolojiyek şoreşger'. Dema ku ev gotara paşîn bi gelemperî nêzî aliyên qanûnî yên gelemperî yên cryptocurrency bû, ev gotar li ser xetereyên ku xwediyên karsaziyê dema ku bi cryptocurrency û girîngiya tevheviyê re mijûl dibin balê dikişîne.

 

Xetereya gumanbariya dravê drav

Dema ku cryptocurrency xelasiya xwe digihîne, ew hê jî li Holandayê û li Ewrûpa mayî ji nû ve tê rêvebirin. Dozger li ser bicîhanîna rêziknameyên berbiçav dixebitin, lê ev dê pêvajoyek dirêj be. Lêbelê, dadgehên neteweyî yên Hollandayê di serî de di dozên derbarê cryptocurrency de gelek darizandin derbas kirin. Her çend çend biryar di derbarê statûya qanûnî ya cryptocurrency de têkildar bûn, piranî doz di hundurê spî ya sûc de bûn. Di van darizandinan de darbesta rolek mezin lîst.

Paqijkirina dravî aliyek e ku divê were hesibandin da ku rêxistina we nexe nav qaîdeya qanûna tawanê ya Hollandayê. Paqijkirina dravê binavkirinek qanûnî ya qanûnî ya Hollandî ye. Ev di gotarên 420bis, 420ter û 420 yên Qanûna Ceza ya Hollandî de pêk tê. Paqijkirina drav dema ku kesek cewherê rastîn, orîjînekirin, biyanîbûnê an jêkirina hin tiştên baş veşartî tê îsbat kirin, an ku dizane ku qencî ji çalakiyên sûc werdigire an jî xwedan an xwediyê qenciyê vedişêre. Tewra gava meriv bi eşkereyî ji rastiya ku baş ji çalakiyên tawanbar werdigirtî bû lê dikaribû bi sedemî texmîn bikira ku ev yek bûya, wî dikare sûcdar di xapandina drav de were dîtin. Van kirinan bi cezayê heta çar salan (ji ber agahdarbûna di eslê xwe ya sûcê) de, bi cezayê heta yek sal (ji bo xwedan texmînek maqûl) an cezayê heta 67.000 euro ceza têne cezakirin. Ev di xala 23-ê ya Qanûna Ceza ya Hollandayê de pêk tê. Mirovek ku zewacê gencandina dravê hevûdu dike dibe ku heta şeş salan jî were zîndan kirin.

Li jêr çend mînak hene ku dadgehên Hollandî li ser bikaranîna cryptocurrency derbas bûn:

  • Li wir bûyerek ku kesek bi sûcdariya dravê tawanbar bû. Wî dravê ku bi veguheztina bitcoins bi dirava fiat ve hatî wergirtin wergirt. Van bitcoin bi navgîniya tarî ve hatin girtin, ku li ser navnîşanên IP-bikarhêneran têne veşartin. Lêkolînan nîşan da ku tora tarî hema hema bi taybetî ji bo bazirganiya tiştên neqanûnî tête bikar anîn, ku bi bitcoin re bêne dayîn. Ji ber vê yekê, dadgeh texmîn kir ku bitcoinên ku bi tora tarî hatine wergirtin bi eslê xwe sûcdar in. Dadgehê destnîşan kir ku gumanbarê pereyê ku ji hêla veguheztina bitcoin a sûcê bi dravê fiat ve hatî wergirtin wergirtiye. Gumanbar dizanibû ku bitcoin bi gelemperî bi eslê xwe sûcdar in. Dîsa jî, wî lêpirsîna li ser esasê dravê fiat ku ew wergirtî ne kir. Ji ber vê yekê, wî bi zanebûn şansek girîng pejirandiye ku dravê ku ew wergirtiye bi çalakiyên neqanûnî hate girtin. Ew ji bo destavêtina madeyên hişber hate darizandin. [1]
  • Di vê rewşê de, Karûbarê Agahdariya Agahdariyê û Lêkolînê (bi Holandî: FIOD) li ser bazirganên bitcoin lêpirsîn dest pê kir. Gumanbar, di vê rewşê de, bitcoin ji bazirganan re peyda kir û ew li pereyên fiat veguherand. Gumanbar li seranserê mîkroşek serhêl, ku li ser gelek bitcoin binkoin hatine danîn, ku ji tora tarî ve hatî avêtin, bikar anîn. Wekî ku di doza li jor de behs kir, ev bitcoin bi eslê xwe neqanûnî têne hesibandin. Gumanbar red kir ku derheqê eslê bitcoin de zelaliyê bide. Dadgehê destnîşan kir ku gumanbar ji eslê nehiqûqî ya bitcoin baş dizane ji ber ku ew çû bazirganên ku mûxalîfên muwekîlên xwe misoger dikin û ji bo vê xizmetê komisyonek bilind dipirse. Ji ber vê yekê dadgehê destnîşan kir ku mebesta gumanbar dikare texmîn bike. Ew ji bo destavêtina madeyên hişber hate darizandin. [2]
  • Doza duyemîn têkildarî bankek Hollandî, ING. ING bi bazirganiyek bitcoin re peymanek bankariyê kir. Wekî bankek, ING hin berpirsiyariyên çavdêrîkirin û lêpirsînê heye. Wan kifş kirin ku muwekîlê wan dravê drav bikar tîne ku bitcoin ji bo partiyên sêyemîn bikirin. ING têkiliya xwe bi dawî anî ji ber ku bingeha dayîna dayinên drav neyên kontrol kirin û dibe ku ev dirav bi çalakiyên neqanûnî ve were stendin. ING hest kir ku ew êdî nekarin bi berpirsyariya KYC re tevbigerin ji ber ku ew ne dikarin misoger bikin ku hesabên wan ne ji bo destavêtina drav hatine bikar anîn û ji rîskên di derheqê yekbûnê de dûr ketin. Dadgehê destnîşan kir ku muwekîlê ING di îsbatkirina dravê dravê de bi eslê xwe yasayî ne bes bû. Ji ber vê yekê, ING destûr bû ku têkiliya bankingê biqedîne. [3]

Van dîwanê destnîşan dikin ku dema bihevgirtinê ve xebatek bi cryptocurrency re çêbibe xeterek derdixe holê. Dema ku bingeha cryptocurrency naskirî ye, û dibe ku drav ji navnîşa tarî ya deranîn derxe, gumanbariya dravkirina drav dikare bi hêsanî pêk were.

Bidilî

Ji ber ku hêj kriptovalyut ne hatîye nîzam kirin û anonîmî di danûstandinan de tête misoger kirin, ew navgînek dravkêş a balkêş e ku ji bo çalakiyên sûc tê bikar anîn. Ji ber vê yekê, li Hollanda rengek wateya neyînî ya krîptoyê heye. Ev di rastiyê de jî tê xuyandin ku Desthilata Karûbarên Darayî û Bazarên Hollandî li dijî bazirganiya diravên krîptoyê şîretan dike. Ew diyar dikin ku karanîna krîptoyan di derbarê tawanên aborî de metirsî çêdike, ji ber ku şûştina dirav, xapandin, sextekarî û manîpulasyon bi hêsanî dikare rabe. [4] Ev tê vê wateyê ku dema ku hûn bi krîptoyê re têkildar in divê hûn bi pêbendbûnê pir rast bin. Divê hûn karibin nîşan bikin ku kriptovalyaya ku hûn distînin bi çalakiyên neqanûnî nayê stendin. Divê hûn bikaribin îsbat bikin ku we bi rastî li ser eslê krîptoya ku we girtiye lêkolîn kir. Ev dikare ji bo mirovên ku kriptovalyut bikar tînin dijwar be ku pir caran nayê destnîşankirin. Pir caran, dema ku dadgeha Hollandî di derheqê krîptoyê de biryarek heye, ew di nav tawana sûc de ye. Vê gavê, rayedar bi kirdarî bazirganiya diravên krîpto venaşêrin. Lêbelê, hişyariya krîptoyê bala wan heye. Ji ber vê yekê, dema ku têkiliyek pargîdaniyek bi kriptovalyut re hebe, dê rayedar zêde hişyar bibin. Dê rayedar belkî bixwazin bizanin ka kriptovalyut çawa tê stendin û koka drav çi ye. Heke hûn nekarin van pirsan bi rêkûpêk bibersivînin, dibe ku gumana şûştina drav an tawanên din ên cezayî çêbibe û lêpirsînek di derbarê rêxistina we de were destpê kirin.

Birêkûpêkkirina cryptocurrency

Wekî ku li jor jî hate gotin, hêj kriptovalyut ne tertîb kirin. Lêbelê, dibe ku bazirganî û karanîna krîptoyan, ji ber rîskên krîmînal û darayî yên krîpto, tê de bi hişkî were tertîb kirin. Rêziknameya krîptoyê li seranserê cîhanê mijara axaftinê ye. Fona Dirav a Navneteweyî (rêxistinek Neteweyên Yekbûyî ku li ser hevkariya diravî ya cîhanî, ewlehiya aramiya darayî û hêsankirina bazirganiya navneteweyî dixebite) banga koordînasyona gerdûnî ya li ser diravên krîpto dike ji ber ku ew hem ji bo metirsiyên darayî hem jî ji bo tawanan hişyar kir. [5] Yekîtiya Ewrûpa nîqaş dike ka krîptoyan bi rêve bike an çavdêr bike, her çend wan hîn qanûnek taybetî çênekiriye. Wekî din, birêkûpêkkirina diravê krîptoyê li gelek welatên takekesî, wekî Çîn, Koreya Başûr, û Rûsyayê, mijara nîqaşê ye. Van welatan gav diavêjin an dixwazin biavêjin da ku qaîdeyên di derheqê diravên krîpto de saz bikin. Li Hollanda, Desthilata Karûbarên Darayî û Sûkan diyar kir ku pargîdaniyên veberhênanê dema ku Bitcoin-pêşerojan pêşkêşî veberhênerên firotanê yên li Hollandayê dikin peywirek wan a lênihêrînê heye. Ev tê wê wateyê ku divê van fîrmayên veberhênanê bi rengek profesyonel, dadperwer û dirust li berjewendiya xerîdarên xwe binere. [6] Nîqaşa gerdûnî ya li ser birêkûpêkkirina krîptoyê diyar dike ku gelek rêxistin difikirin ku pêdivî ye ku bi kêmî ve hin celeb qanûn bêne saz kirin.

Xelasî

Ew ewle ye ku bêje ku cryptocurrency geş e. Lêbelê, mirov ji bîr dike ku bazirganî û karanîna van diravan jî dikare hin xetereyên hinav bîne. Berî ku hûn pê zanibin, dibe ku hûn gava ku hûn bi cryptocurrency mijûl dibin, di çarçoveya Qanûna Ceza ya Hollandayê de têkevin. Ev dirav bi gelemperî bi çalakiyên krîmînal, bi taybetî jî dravêjiya dravê re têkildar in. Ji ber vê yekê lihevhatî ji bo pargîdaniyên ku naxwazin ji ber sûcên darvekirinê bên darizandin pir girîng e. Zanîna bi eslê xwe ji cryptocurrency di vir de rolek mezin dilîze. Ji ber ku cryptocurrency hebkî têgihiştinek negatîf heye, welat û sazî li ser nîqaşkirina gelo sazkirina yasayên di derbarê cryptocurrency de nîqaş dikin. Her çend hin welatan berê gavavêtinê li gorî rêziknameyê avêtine, lê dîsa jî dikare hin dem bigire heya ku rêziknameya cîhanî bigihîje. Ji ber vê yekê, ji şîrketan girîng e ku meriv dema kirrûbirra bi cryptocurrency re eleqedar be û baldar be ku bala xwe bide berhevdanê.

Têkelî

Ger piştî xwendina vê gotarê pirs û şîroveyên we hebin, ji kerema xwe re têkilî bi Maxim Hodak re, parêzerê dadrêsê li Law & More bi rêya maxim.hodak@lawandmore.nl, an Tom Meevis, parêzer li Law & More bi rêya tom.meevis@lawandmore.nl, an jî li +31 (0) 40-3690680 telefon bikin.

[1] ECLI:NL:RBMNE:2017:5716, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBMNE:2017:5716.

[2] ECLI:NL:RBROT:2017:8992, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBROT:2017:8992.

[3] ECLI:NL:RBAMS:2017:8376, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBAMS:2017:8376.

[4] Autoriteit Financiële Markten, 'Rêjeyên şîfreyên Reële, https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/nov/risico-cryptocurrency.

[5] Rapor Karûbarên Fintech û Fînansî: Pêşniyarên Destpêk, Fona Monaroya Navneteweyî 2017.

[6] Autoriteit Financiële Markten, 'Bitcoin Futures: AFM op', https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/dec/bitcoin-futures-zorgplicht.

Par