Lihevhatî di sektora dadrêsî ya Hollandî de

Painertê burokratî yê di stûyê de jê re digotin ”lihevnekirin”

Pêşkêş

Bi danasîna Qanûna Veberhênanê ya Li Dijî Dravkirin û Dravkirina Dîn-Terorê ya Terorê (Wwft) û guhertinên ku ji vê Qanûnê ve hatine kirin, gihîştine qonaxek nû ya çavdêriyê. Wekî ku navê vê yekê diyar dike, Wwft di nav hewldanek da ku dijî dabeşkirina drav û fînansekirina terorîzmê şer dike. Ne tenê saziyên darayî yên wekî bankan, pargîdaniyên veberhênanê û pargîdaniyên bîmeyê, lê di heman demê de parêzer, notiran, hesabkar û gelek pîşeyên din jî neçar in ku ew bi van qaîdeyan tevbigerin. Ev pêvajo, digel vê yekê pênasên ku ji bo pêkanîna van rêgezên hewceyê bavêjin, bi şertê gelemperî 'berhevdana' tête diyar kirin. Ger qaîdeyên Wwft têne binpêkirin, dibe ku giraniyek giran li dû were. Di nihêrîna pêşîn de, rejima Wwft maqûl xuya dike, ma ne ji bo vê yekê ye ku Wwft mezin bûye êşek burokratî ya rastîn di stûyê xwe de, şerkirina bêtir ji tenê terorîzm û dravdîtinên dravî: rêveberiyek bi bandor a karûbarên karsaziyê.

Lêkolîna xerîdar

Ji bo pêkanîna Wwft, saziyên jorîn pêdivî ye ku lêpirsînek xerîdar bikin. Pêdivî ye ku danûstendinek nenas (armanc) ji Nûçegihaniya Fînansî ya Hollandayê re were ragihandin. Digel vê yekê ku encama lêpirsînê hûrgulî an serçaviyên rast peyda nake yan jî heke lêpirsînê bala xwe bide çalakiyên ku neqanûnî ne an di nav kategoriya rîskek mezin de di bin Wwft de dimîne, divê sazî karûbarên xwe red bikin. Lêkolîna xerîdar a ku divê were domandin bi berfirehî ye û her kesê ku Wwft dixwîne dê têkeve nav mazûbanek ji hevokên dirêj, bendên tevlihev û referansên tevlihev. That ew tenê bixwe Qanun e. Digel vê yekê, piraniya çavdêrên Wwft rêbernameya xwe ya tevlihev a Wwft weşandin. Di dawiya dawîn de, ne tenê nasnameya her mişterî, kesê kesek xwezayî an dadmendî ku têkiliyek karsaziyê bi wan re were damezirandin an li ser navê wî kî ye ku danûstendin (were kirin) were danîn, lê her weha nasnameya xwedan (an) ya berbiçav a berbiçav jî ( UBO), Mirovên Berbiçav ên Siyasî (PEP) û nûnerên xerîdar hewce ne ku bêne saz kirin û paşê werin verast kirin. Gotinên qanûnî yên termên "UBO" û "PEP" bêserûber berfireh in, lê jêrîn têne xwarê. Wekî ku UBO dê her kesek xwezayî ku rasterast an nerasterê rahijmendiya (parve) ji pargîdaniyek digire, ne ji ber vê yekê pargîdaniyek li ser bazara stock-ê binivîse. PEP, bi kurtî, yek e ku di fonksiyonek gelkî pêşeng de dixebite. Rêjeya rastîn ya lêpirsîna xerîdar dê bi nirxandina xetera rîskê ya ji hêla saziyê ve ve girêdayî be. Lêkolîn di sê firokan de tê: lêpirsîna standard, lêpirsîna hêsan û lêpirsîna fireh. Ji bo damezrandin û verastkirina nasnameya hemî kes û saziyên jorîn, cûrbecûr belge girêdayî ye an jî dikare hewce bike, li gorî cûda lêpirsînê. Awirek li belgeyên pêwîst ên mimkun di encamê de jimartina nehserî ya jêrîn derkeve holê: kopiyên pasaporta (apostîlandî) an nasnameyên din, derxistinên ji Odeya Bazirganiyê, amarên komeleyê, tomarên endamtiyê û hûrbûrînên strukturên pargîdaniyê. Di bûyera lêpirsînek dijwar de, dibe ku bêtir belge hewce bike, wekî kopîyên fatûreyên enerjiyê, peymanên kar, peymanên salane û daxuyaniyên bankê. Encamên jorîn guhastin ji dûrbûna baldarî ji muwekîlê û peydakirina karûbarên rastîn, zorbaziyek mezin a burokratî, zêdebûna lêçûn, windabûna dem, hewcedariya mumkun e ku ji ber vê windabûna hanê, peywira perwerdehiya personel li ser qaîdeyên Wwft, xerîdarên xerîb û ji her tiştî ji ditirsin ku xelet bikin, wekî, paşîn, lê ne hindiktirîn, Wwft bijart ku berpirsiyariyek mezin bicîh bike da ku her rewşek taybetî bi pargîdaniyan bixwe bi kar anîna normên vekirî. .

Reprîsal: di teoriyê de

Nehevgirtin gelek encamên mumkin pêk tîne. Yekem, dema ku saziyek têkildarî danûstendinek (armancê) bêhempa napeyive, sazî sûcê aborî ya li gorî yasaya Hollandî (cezayî) sûcdar e. Dema ku ew ji bo veberhênana muwekîlê tê, hin pêdiviyên pêdivî hene. Divê sazî pêşî lêpirsînê vebike. Ya duyemîn, karmendên saziyê divê karibin danûstendinek bêhempa nas bikin. Heke saziyek li gorî qaîdeyên Wwft tevnegere, yek ji wan rayedarên çavdêriyê wekî ku ji hêla Wwft ve hatine destnîşan kirin dikare cezayek zêde bike. Desthilatdar jî dikare girêdayî cûrbecûr tawanbar be, cezayê îdarî bide, bi gelemperî di navbera dravên herî zêde € 10.000 û 4.000.000 €. Lêbelê, Wwft ne tenê çalakiyek e ku cezayên darvekirin û cezayan dide, ji ber ku Qanûna Sanakirin ('Sanctiewet') jî dibe ku neyê jibîr kirin. Ji bo bicihanîna sizayên navneteweyî, qanûna sansiyonê hate pejirandin. Armanca cezayan sansorkirina hin kiryarên welat, rêxistin û kesane ye ku mînakek hiqûqa navneteweyî an mafên mirovan binpê dikin. Wekî cezakirin, mirov dikare li ser embargoyê çekan, cezayên darayî û qedexeyên rêwîtiyê ji bo hin kesan fikir bike. Di vî warî de, navnîşên sizayên li ser kîjan kes an rêxistin têne destnîşan kirin ku (belkî) bi terorê ve girêdayî ne. Di bin Qanûna Saznameyan de, saziyên darayî neçar in ku tedbîrên îdarî û kontrolê bavêjin da ku bicîh bikin ku ew bi qaîdeyên serhildanê tevdigerin, ku yek ji wan xeletiyek aborî pêk bîne nemaye. Di heman demê de di vê rewşê de, dibe ku cezayek zêde an cezayê îdarî jî were dayîn.

Teorî dibe rastî?

Raporên navdewletî destnîşan kirin ku Hollanda di şerê li dijî terorê û destdirêjiya drav de gelek baştir e. Ji ber vê yekê, ev tê çi wateyê di şertên ne lihevkirinê de di rastiyê de cezayên hatine danîn? Heta niha, piraniya parêzvanan hîna zelal bûne û ceza bi pirranî wekî hişyarî an (şertên) gumanbar hatine diyar kirin. Di heman demê de her weha ji piraniya noter û hesabkeran re jî ev yek pêk hat. Lêbelê, heya niha herkes ne ji dilovanî bûye. Ne qeydkirin û piştrastkirina nasnameya UBO-yê berê ji sedemek kir ku yek pargîdaniyek 1,500 € cezayek bide. Aêwirmendê bacê ji 20,000 €, ku ji wî re 10,000 € şertek berdaye, ji bo ku bi mebest ji ragihandina danûstendinek nezakî cezayê darayî werdigire. Berê jî çêbû ku parêzer û noterek ji wezîfeya wan hatine dûrxistin. Lêbelê, ev cezayên giran bi piranî encamek binpêkirina nexşe ya Wwft in. Lêbelê, rahêjek piçûktir, hişyarî an sekinîn nayê vê wateyê ku cezayek bi giranî nayê ceribandin. Beriya her tiştî, cezayan dikare werin danîn, çandek bi navê "navkirin û şerm kirin", ku bê guman dê ji bo karsaziyê baş nebe.

Xelasî

Wwft îspat kir ku ew ji rêgezên domdar, lê tevlihev e. Bi taybetî lêpirsîna xerîdar hin karên hanê dike, bi piranî dibe sedem ku balê ji karsaziya rastîn dûr bikeve û - ya herî girîng - muwekîlê, ziyanê digihîne dem û dravê û ne di cîhê paşîn de xerîdarên nerazî. Heta niha, cezayên kêm têne girtin, ligel ku gengaz e ku ev ceza li astên giran bigihîje. Lêbelê navkirin û şermkirin jî faktorek e ku bê guman dikare rolek mezin bilîze. Digel vê yekê, wusa dixuye ku Wwft digihîje armancên xwe, her çend rêça berhevdanê tijî astengî ye, çiyayên kaxezî, lêdana tirsan û guleyên hişyarî.

Paşan

Heke hûn vê gotarê dixwînin ji we hêj bêtir pirs an şîrove hebe, hîs bikin ku hûn bi mr re têkiliyê deynin. Maxim Hodak, parêzer li Law & More via maxim.hodak@lawandmore.nl or mr. Tom Meevis, attorney-at-law at Law & More via tom.meevis@lawandmore.nl or call us on +31 (0)40-3690680.

Par